看一下你自己幾個月前的文章
你碰到美國/歐美金融業的G點了還不自知，
你之前發文時就已經很多人跟你說你這樣做有問題了，
結果你現在又上來氣噗噗地說台灣的帳戶也關了，
看來你這幾個月都沒好好做好自我檢討的工作，還在chi噗噗。。。。。
如果你有認真靜下心來、意識到你的行為是極為錯誤的，那你現在就不會氣噗噗。
你錯誤的點
1.每個月從嘉信轉一次前到美國匯豐(brokerage->bank) <-這個看情況，但其實還好
2."再"轉回台灣1-3次。這個完全在挑逗美國匯豐的G點，你從哪邊學的? 番號?
1真的還好，沒有甚麼大問題，但1+2 = GG
至於台灣匯豐也被關戶，其實算意外也不算意外，
意外的是居然隔了4個月才關台灣帳戶，
不意外的是全球關戶再次證明當初說你被關戶是因為你的高風險行為引起這一點
是完全正確的推論，沒在豪洨。
你的行為在美國金融業就是人人喊打的那群，
不只是英商匯豐(歐系)，你這樣的行為美國一樣很慘。。。
大概跟每個月用現金存9999.99美金到銀行一樣有得比，遲早跳通知關帳戶。
至於所有帳戶全關，這點是很平常的事，就是被盯上了，原因就是高風險
另外亂玩福利也有機會讓銀行崩潰，
這種結局在Chase/Amex，甚至最冷感的BoA也有，
上次我朋友把Chase Biz卡5%的消費玩好玩滿，
不到半年，銀行帳戶跟信用卡全關掉，據說是幾年內也都是拒絕往來。
第二個例子也是Chase，朋友境外大額匯款，一次就中獎，也是全部關掉，
當然Chase的崩潰閥值比較低就是，
Amex的崩潰閥值則是在亂玩點數方面特別低，
方丈為人可以很大方，也可以很小心眼的。
你之後就不要再這樣子了，你的行為是真的很不好，希望你自己能警覺到。
說真的，匯豐現在關掉你帳戶也是為了你好，
如果不關你帳戶讓你繼續這樣玩，你的麻煩只會更大。。。
: ※ 引述《a3556959 (appleman)》之銘言
: : P帳戶放滿75K
: : 每個月從嘉信收錢，再轉回台灣1-3次，每次約7000-9000usd
: : 或是從台灣國泰玉山轉過去，看資金調度，除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶
: : 剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關，因為匯豐寄東西給我
: : https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
: : 因為dhl 官網也看不出是什麼，避免是詐騙打去匯豐問一下
: : 匯豐說1/26把我清空關門寄支票，應該是那個支票
: : 原因的話他系統沒顯示所以不曉得
: : 或許跟支票一起的信件上面會寫
: : ==
: : 不知道說啥，剛睡醒戶頭就沒了
: : 原因也不曉得，沒嚕過卡跟開戶獎勵
: https://i.imgur.com/SX7A0mY.jpeg
: 真是謝謝妳欸美國匯豐，美國帳戶關門就算了
: 台灣帳戶用了20幾年，就這樣被連鎖殺
: 連坐法直接搞死人，國際大行名不虛傳
: 用了二十幾年的戶頭就這樣沒了，真的很難過
: 想開匯豐戶頭的人可以自行多考慮一下
我覺得這句話要改成: 如果有跟原文一樣的行為的人可以自行多考慮一下
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.116.29.103 (美國)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1716392574.A.C82.htmlTZUYIC1樓我沒跟美國往來過，想請教大大，在台灣一般是單筆交易達等 05/22 23:58
→ TZUYIC2樓值新臺幣50萬元會被當作是大額交易，那在美國也有類似規定 05/22 23:59
→ TZUYIC3樓嗎？金額是多少美金呢？我滿好奇的。^^" 05/22 23:59
境內轉帳看情況，境外匯款如果是正當的也沒問題，看情況，
不要有單筆拆多筆或者不是常常這樣搞的話，通常是都還好，
A大原文這種就算一次轉帳再多次轉帳(還跨國...)的行為，這就很不好，
原文有"多次"、"固定"、"單拆多"、"跨國"、"小於1萬鎂"，多個關鍵字一次達成，
我兩年前開始因為券商MMF利率屌打銀行存款利率的時候，
開始每兩周把薪水轉到券商帳戶買它們自己出的MMF -> 月底再轉到同券商的CMA帳戶，
然後馬上多筆(真的很多筆XD)信用卡扣款，我光是這樣做就被打電話問了...
最後是上交paycheck證明資金正當就了事，
搞定後券商還打電話來說歡迎購買我們券商的MMF，感謝您。
至於現金存款就有詳細規定，不可以多次現金存款然後每次都小於1萬美金。
aq22723537124樓券商其實也不能這樣玩～一直進出進出，會被要求證明 05/23 00:00
→ aq22723537125樓跟寫報告，歐系真的比較靠背 05/23 00:00
cityport6樓美國的法律規定是一萬鎂要通報 05/23 00:23
→ cityport7樓1~2次存9xxx鎂規避基本不會有事..多幾次法遵一定跳通知 05/23 00:26
→ cityport8樓很多銀行還會把一定時間的存款轉帳合併計算分析 05/23 00:26
→ cityport9樓尤其是被司法部修理過的銀行特別敏感..例如大通/"匯豐" 05/23 00:28
→ cityport10樓事主敢這樣玩匯豐也是有種 05/23 00:30
感覺確實是，我的情況是在案子結束時我有問券商是碰到甚麼點~
它們說因為我每兩周從一間銀行轉到券商，然後月底又多次繳卡費，它們的疑問是:
如果是正當薪水且我也有他們的CMA帳戶，為什麼不把薪水直接打到它們CMA，
而是要先打到一間銀行再轉過去? 它們無法確認我說的薪水是不是真的。
然後這一點在我交paycheck(上面有寫薪資是入賬到哪個銀行帳戶末四碼)就消除疑慮
→ flypenguin11樓台灣那套化整為零，優惠用好用滿別在國外玩。 05/23 00:32
→ flypenguin12樓台灣要先勸說個幾次，其他國家沒這麼客氣。 05/23 00:33
→ flypenguin13樓我們很多貪小便宜的操作在美國都是 NG 的。 05/23 00:34
→ cityport14樓大通應該是全美最敏感的大銀行..全身上下都G點 05/23 00:34
→ cityport15樓匯豐在美國是分行存現金不敏感..網上任何操作都敏感 05/23 00:35
lianpig556616樓台灣人玩跨提優惠被關切，還會罵銀行，國情不同 05/23 00:42
BabyWolf17樓我比較好奇另一個點 Premier Relationship Savings活存 05/23 00:59
→ BabyWolf18樓優惠利率的達成資格 有一條件是每月5000USD以上的Direct 05/23 01:01
→ BabyWolf19樓Deposit 那剛好每月5000會不會也被認為在挑戰呢 如果是 05/23 01:01
→ BabyWolf20樓5500或6000會不會比較安全? 05/23 01:01
→ 本人21樓Fake direct deposit 我不知道，但如果direct deposit是 05/23 01:05
→ 本人22樓正常的薪資、社安金、pension就沒問題 05/23 01:05
→ Colaman23樓請問每月薪水進 HSBC A 國家後，將薪水 global transfer 05/23 01:21
→ Colaman24樓匯回台灣 HSBC 後，再因為定期定額投資需求，把匯回台 05/23 01:21
→ Colaman25樓灣的一部分金額 global transfer 到美國 HSBC, 由券商透 05/23 01:21
→ Colaman26樓過 ACH 扣款，這樣頻繁操作會被 HSBC 視為風險很高嗎？ 05/23 01:21
PopeVic27樓原來歐美銀行連用信用卡回饋也會有意見哦@@ 05/23 01:22
正常消費沒問題，會被Chase盯上信用卡回饋的99.99%是有問題的，
剩下的0.01%是因為有人其實亂玩信用卡的點數卻硬是不承認，我只好給個0.01%給他
→ Colaman28樓看完原文覺得我這樣每個月操作也抖抖的 05/23 01:22
→ Colaman29樓我進 A 國家 HSBC 的錢來源是都有標註 公司名 + Salary 05/23 01:24
→ Colaman30樓如果以上操作風險很高，是不是讓 global transfer 金額 05/23 01:26
