回一下幾個月前的文章，因為我文中的第一個例子有詳細的過程惹，
來看看美國銀行和信用卡的風控的一個例子，
這個例子是亂玩信用卡點數回饋，觸發風控後信用卡+銀行帳戶全關。
: 上次我朋友把Chase Biz卡5%的消費玩好玩滿，
: 不到半年，銀行帳戶跟信用卡全關掉，據說是幾年內也都是拒絕往來。
我這位大陸朋友，開了一張Chase商業卡，辦公室用品5%，恩~ 知道哪一張了吧
每年上限25,000，用好用滿可以拿125,000點數(價值以每分1.25計就好，約為1550元)
他開卡不到半年刷了20,000左右，完全是5%的消費，且全部都是買gift card(屌阿...)，
觸發風控後，打電話給Chase，主要被問兩類問題: 買甚麼東西 + 公司狀況
先是被問為什麼買這麼多同一間的辦公室用品? 回: 辦公室剛設立，一次性採買
然後被問買甚麼? 朋友這時猶豫了一下說: 禮品卡
被問是做甚麼生意的，我朋友回: 1人軟體外包公司(B2B2C)
然後被要求交公司稅表，我朋友交不出來。
繳交稅表期限過了之後，兩周後收到信
1. 銀行帳戶全關
2. 信用卡全關，點數限時使用完畢(沒有claw back)
打電話再問Chase只問的到: it's our final decision。
其餘原因甚麼都不會跟你說，只會知道是風控部門的決定，其餘不會告知。
你說是哪邊比較扯 0.0?
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1725969933.A.079.htmlbobboy87551樓給優惠又怕你用的概念 吃相真難看 09/10 20:42
銀行確實很怕，因為這是洗錢~ 銀行就是怕才把帳戶給關掉
不然司法或IRS部門一查。。。銀行是沒事情，但是要配合繳一堆資料。
pwseki2062樓買Gift Card又挑戰全美最敏感的銀行，是五條給你的勇氣 09/10 20:44
→ pwseki2063樓喔。至於樓上吃像難看個人歉難認同，這種玩太凶又有洗 09/10 20:45
→ pwseki2064樓錢疑慮的...被殺全家活該剛好而已。在台灣被養成金融巨 09/10 20:45
→ pwseki2065樓嬰我沒啥意見，別把這種給你福利當隨便的態度用去外國 09/10 20:46
→ pwseki2066樓，BofA、HSBC跟CS都被你們玩壞了還嫌沒黑到發亮逆== 09/10 20:47
pwseki2067樓原原PO那種樣態別說HSBC，就連BofA搞不好也殺全家。結 09/10 20:49
BabyWolf8樓應該是說 沒道理"只"因為只刷最高回饋項目就關戶吧 像我 09/10 20:49
→ pwseki2069樓果事後他一副自己都沒錯的態度都別人的錯，只能說還是 09/10 20:49
→ pwseki20610樓老實點回去完國內銀行吧 09/10 20:49
→ pwseki20611樓*回去操國內銀行吧 09/10 20:49
→ BabyWolf12樓HSBC HK的卓越理財卡 是自選五倍回饋選了海外消費2.4% 09/10 20:50
→ BabyWolf13樓總不能規定我不能都刷海外消費吧 2.4%已經很弱了 09/10 20:51
→ pwseki20614樓HSBC HK一度因為香港動盪開放外國人申卡現在又不行了， 09/10 20:51
→ pwseki20615樓就是被那種愛亂玩得玩壞。所以我話講很重就是看不慣啦 09/10 20:51
→ BabyWolf16樓還要/5的話連手續費都不夠 09/10 20:52
→ pwseki20617樓畫爭點好了：刻意蹭優惠+買Gift Card，後者最致命 09/10 20:52
→ pwseki20618樓然後人家Red Flag你你又說不出個Rationale，下面一位 09/10 20:54
BabyWolf19樓沒事我白癡 /5的香港就不會有手續費XD 是5倍也夠抵消 09/10 20:57
→ cytochrome20樓標準的美式風格 09/10 21:05
→ cytochrome21樓We don't want to do business with you. 09/10 21:05
→ flypenguin22樓只刷高回饋項目這動作是沒問題的，有問題的是 09/10 21:11
→ flypenguin23樓沒開公司又專刷 gift card，gift card 才是引爆點 09/10 21:11
cityport24樓確實Ink只刷5x是不會有事的..Chase沒那麼不耐操 09/10 22:39
→ cityport25樓我有6張Freedom..只有5%或Chase offer時才從抽屜拿出來 09/10 22:40
→ cityport26樓而且只刷500..超市藥房加油站這些都直接買500的香草 09/10 22:41
→ cityport27樓10年了一點事也沒有..因為Chase根本不在乎Freedom這1500 09/10 22:42
→ cityport28樓但Ink可不一樣..商業卡牽扯到稅務..而且開卡半年就20k也 09/10 22:44
→ cityport29樓太急躁..是他自找的 09/10 22:45
→ cityport30樓很多人不知道..OD/訂書針這種店是level 3會把整個收據上 09/10 22:46