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發布時間：2021-12-28 17:41:00
原文內容：
記者陳依旻／台北報導
中信銀遭爆有理專與客戶異常往來，今（28）日遭金管會罰1,400萬，累計涉及超過2.3億
，受影響人數52人。
金管會銀行局官員說明，該行南中壢分行前理專管員自107年1月至110年1月與客戶間異常
資金往來，受影響客戶數35人，所涉金額1.9億元；另外，石牌分行前理專在108年5月到6
月與客戶也有異常資金往來，受影響對象17人，所涉金額4,686萬。
官員指出，經查，案關資金往來部分交易透過該行數個人頭進行資金移轉，該行對所衍生
的警示訊息未能審慎查核，異常交易未臻完善，導致沒能發現異常交易行為，核有洗錢防
制之存款帳戶或交易持續監控相關缺失。
金管會祭出「理專十誡」並於2019年6月銀行公會發布實施，為進一步強化理專人員紀律
及強化銀行內部控管機制。而金管會在今年8月修正相關規定，也就是「理專十誡2.0版」
，主要內容為「避免理財專員自製並提供對帳單」及「避免理財專員與客戶私下資金往來
」，尤其增訂「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣」，明列資金往來類、關聯帳戶類、代
客操作類及其他行為類等四類共21種參考態樣。
近5年，銀行因為理專弊端而遭到金管會裁罰，2017年有4件、罰鍰金額為1,900萬元；201
8年2件、罰鍰1,000萬元；2019年8件、罰鍰5,100萬元；2020年有6件、罰鍰7,200萬元，
原本以為2021年僅1件，但今日再爆中信銀理專盜領案。
心得
金管會今天公告3間銀行理專/行員盜用客戶資金的新聞稿
分別是中信銀、永豐銀、板信銀
中信一個理專在3年A了客戶資金快2億 有夠扯
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now991樓二億？ 12/28 19:09
MJdavid2樓所以說金融業入職前要求良民證有什麼用 12/28 19:17
→ vet12420003樓很多行業都會要求要良民證,但我覺得沒啥用... 12/28 20:43
→ vet12420004樓那張證只能證明過去沒犯罪(或有犯罪但沒被抓到) 12/28 20:44
→ vet12420005樓擁有那張證的人不代表未來不會犯罪 12/28 20:45
AllBlack6樓只罰1400萬？ 12/28 21:11
ching78967樓良民證只是最基本的門票 又不代表吃了無敵XD 12/28 21:35
→ ching78968樓就像大學生到處都是 但沒念完大學連面試都沒有 12/28 21:36
cityport9樓難怪中信對花旗出低價做做樣子，原來是知道自己要被罰了 12/28 22:11
→ cityport10樓，併購案不可能通過，不是嫌貴沒興趣 12/28 22:11
BNYMellon11樓我說永豐的嚴格把關呢？ 12/28 22:52
→ BNYMellon12樓
12/28 22:52 → prussian13樓還在崩潰啊 12/28 22:57
BNYMellon14樓樓上加油繼續用永豐，錢哪一天被理專偷走別哭喔 12/28 23:02
SS2015樓照這邏輯 中信 台新 玉山 都別用喔^^ 12/28 23:20
tananadishow16樓爪銀QQ... 12/29 00:25
ruve17樓法規罰到理專不重+環境下脫產容易+理專業績逼迫造就動力 12/29 09:48
→ ruve18樓理專這位置注定要幹一票走人，防弊多嚴都沒用 12/29 09:48
yurian19樓現在這年頭還給理專賺的也是少數了吧 12/29 11:07
→ yurian20樓老一輩的為了方便 交給/或是過分相信理專 就很容易被利用 12/29 11:08
Mazda668021樓我在花旗citigold都沒在鳥理專的~~就是不要給我動 12/29 14:38
→ Mazda668022樓沒讓理專操作的任何空間 12/29 14:39
→ dantes101323樓請問，即使非該員負責的客戶，他也能動手腳嗎? 12/29 16:37
→ catddl24樓回樓上，不是他的客戶，理論上不會被動到 12/29 21:23
tonyian25樓如果不是他的理專錢還被動到，那這銀行不是只有死這樣而 12/30 13:01
→ tonyian26樓已 12/30 13:01
→ a4118200227樓很多銀行都有發生過理專弊案 如何防弊比較重要 12/30 15:04
→ a4118200228樓B大別崩潰了 而且大家相信的是銀行 不是理專 12/30 15:05
