剛才接到whoscall未知單位電話
我會用土銀是因為公司薪轉户是土銀
已使用快2年
當初開新户時行員辦事不力一直要求我上班時間親自臨櫃拿取ATM卡片，不能用寄的
可我之前趁中午休息要排隊領卡時行員動作有夠慢，拖了30分鐘還是沒排到我，當時已經快午休結束了排到一肚子火，便在之後電話要求他們把實體卡片註銷，我不需要卡片了，之後網路轉帳到其他户頭交易就行。
當薪水一轉進來時就透過街口APP平台轉帳至別的帳戶去
剛才接到通話內容:
行員:
您的土銀帳戶經查詢都由街口轉帳後餘額歸零，方便詢問是什麼原因嗎？
我們會詢問是因為要統計針對長期帳戶都為零的客戶來做原因了解。
我:
因為我沒有你們的實體ATM卡片，所以每月都經由街口轉帳到其他有卡片的帳户
行員:
那您轉的其他多個帳戶都是您的名字嗎？
我:對呀！
行員:好的，瞭解了
掛上電話後一直在思考……
我會不會遇到詐騙了
這通電話還是讓人有點不安
但他又很清楚我的交易明細都是轉去街口
想請問板上的大家有接過土銀類似電話嗎？
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1634027559.A.012.html→ alex19731樓應該是正常的, 我在其他銀行有接過類似的 10/12 16:36
→ alex19732樓而且你過程中也沒有被問任何個資, 沒有的話就更沒問題 10/12 16:37
ryusenming3樓就帳戶餘額為零符合可疑交易態樣會出報表,他做例行性 10/12 17:01
→ ryusenming4樓確認,你可估狗"疑似洗錢或資恐交易態樣"這幾個字 10/12 17:02
ryusenming5樓上面打錯 10/12 17:10
→ ryusenming6樓估狗"疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶" 10/12 17:12
→ ryusenming7樓第四條第二類第5 6項 10/12 17:12
ryusenming8樓總之就是你的交易有觸發到裡面的交易態樣就是 10/12 17:15
hungqiyao8919樓上週強迫症把台企銀的1元轉出來歸零 10/12 17:22
→ hungqiyao89110樓被分行打來關切 10/12 17:22
emc77122211樓哈哈！回他:誰叫土銀銀行利率那麼低，只好轉走XD 10/12 18:11
runrunkaka12樓薪水我能選上市的民營銀行就選,公股沒優惠 10/12 18:23
yuenru13樓linebank就沒這內規。否則應該我會第一批接到。 10/12 18:24
→ yuenru14樓不知原po長期是2年皆如此？ 10/12 18:25
s1an15樓報表跳出來他們就得打 反正就只是問問而已 10/12 18:49
→ s1an16樓最機車是有些行員還會語帶威脅的 10/12 18:50
joy2105feh17樓他又沒問啥為啥會覺得你被詐騙==？ 10/12 18:51
因為whoscall沒有顯示土銀呀
想說這通電話是在試探什麼
→ lf2net458918樓我都會留個1000元，至於土銀whoscall跳得出來算好了， 10/12 19:34
→ lf2net458919樓富邦的分行電話有夠像詐騙，而且又是專線可直連，不像 10/12 19:34
→ lf2net458920樓大部分銀行都是用代表號 10/12 19:34
Kazamatsuri21樓whoscall不是萬能的啦～大部分還是得靠大家回報的 XD 10/12 20:30
→ lf2net458922樓後來想想銀行用代表號要被靠北難打，用專線又要被靠北 10/12 20:47
→ lf2net458923樓像詐騙，銀行好難 10/12 20:47
→ tequila224樓KYC的一種 10/12 22:32
daisukiryo25樓QQ所以我打這種電話要馬營業時間內找空檔有叫號機背景 10/12 22:37
→ daisukiryo26樓音樂 要馬先問客戶方便通話嗎？或是如果擔心 我這通掛 10/12 22:37
→ daisukiryo27樓斷 請客人回撥分行 其實打這類洗防kyc aml最怕打了客 10/12 22:37
→ daisukiryo28樓人反問一堆問題 我都希望沒接通 哈哈 10/12 22:37
ridiculousYA29樓反正我都希望客人拒絕回答 我就寫拒絕回答就好 10/13 00:56
→ alex197330樓樓上幾位想請問一下, 這種電話客戶拒絕回答的話, 銀行端 10/13 01:22