各位好
小弟近日被網路租屋詐騙，當下已撥打165將對方帳戶警示及到派出所報案提出告訴
簡單陳述就是我的渣打帳戶(同時是薪轉戶)轉了一筆16000塊的款項到詐騙集團的人頭戶
了，導致詐騙集團很有可能得知我的銀行帳號，其他網銀帳密/提款卡/提款密碼/印章等
等都是安全的
有電話諮詢以及臨櫃諮詢過165跟渣打分行，都告訴我若銀行密碼、存簿、印章沒有給人
，基本上帳號被知道不會有風險。行員另外告訴我銷戶很麻煩，給我一副就是不想承辦這
件事情的感覺
但在追問下得知，若我的帳戶日後有不明款項流入，被害者報警後一樣有風險讓我的帳戶
變成警示帳戶。上網搜尋後還真看到有人惡意轉帳1元讓對方變警示帳戶的案例，而且會
連帶影響個人信用...
因為小弟不想再冒任何可能的風險了，目前想要的做法是，先另外開立他行薪轉戶，這幾
天慢慢將渣打的資金完全轉出(因受限非約轉上限只能慢慢轉)，然後郵寄銷戶申請單到渣
打銷戶
想請問一下
1.針對這種連續4、5天頻繁轉帳20萬左右的資金到他行的行為，銀行會致電關切嗎？因為
牽扯我被詐騙的事宜，我怕弄巧成拙。是如實告知被詐騙深怕帳號外流有風險所以想要銷
戶就可以了嗎？
2.我查過只要帳戶餘額低於10萬以下就可以郵寄到渣打任一分行銷戶，銷戶是否會影響任
何聯徵信用評分或是有任何連帶的負面影響？有在渣打銷戶過的人能分享一下經驗嗎？
煩請各位大德解惑，非常感謝！
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706516873.A.DC1.htmlCGS01樓才20萬 花個2天提款存款就好 01/29 16:41
→ CGS02樓20萬對銀行是小錢 01/29 16:41
PitzMan3樓我幾乎天天轉200萬... 01/29 16:44
→ 本人4樓回樓上，是總共大概90萬資金，每天20萬轉帳，因交易模式 01/29 16:46
→ 本人5樓跟平常不同，因牽扯詐騙，怕被關切的時候不知道要如實以 01/29 16:46
→ 本人6樓報還是單純說本人資金轉移較好 01/29 16:46
→ jasper61017樓1.不會 我大額都拿渣打當中轉 沒接過電話 01/29 16:46
BabyWolf8樓渣打因為有活存活動要新資金 所以每兩三個月就會一堆人 01/29 16:53
→ BabyWolf9樓單日進或出兩三百萬 他們應該很習慣了才是 01/29 16:54
→ hcoaf10樓非約定帳號有每月轉帳上限吧？ 01/29 17:01
BabyWolf11樓說的也是沒注意 不過自己的帳戶去直接設約轉也沒關係吧 01/29 17:04
→ hcoaf12樓對，只是原po說沒約定帳號 01/29 17:05
→ 本人13樓渣打網銀非約轉每月限額100萬，我剛好夠用XD 感謝以上大 01/29 17:08
→ 本人14樓大回覆，那銷戶的部分有人能提供意見嗎QQ 01/29 17:08
→ 本人15樓*應該是行動銀行 01/29 17:09
qxxrbull16樓不要銷 銷了更麻煩 01/29 17:15
→ eXcFerGodSt17樓我是覺得沒啥風險 詐團沒辦法把錢弄出去的話 通常不 01/29 18:08
→ eXcFerGodSt18樓會轉進去 01/29 18:08
→ eXcFerGodSt19樓轉一元要搞你的話不差這個帳戶 01/29 18:10
→ prussian20樓吃飽太閒，詐騙集團人那麼多分工那麼細，哪會去查哪個 01/29 18:44
→ prussian21樓帳號是報案的人。還沒被抓的趕緊東山再起去騙別人又是 01/29 18:44
→ prussian22樓一堆錢入帳，誰花那個美國時間婊你；已經被抓的你擔心 01/29 18:44
→ prussian23樓他幹嘛。帳本搞不好早就自毀了 01/29 18:44
IanLi24樓這只怕三角詐騙，只要注意不明匯入不要聽指示匯到其它帳號 01/29 19:12
→ IanLi25樓就好；另連續慢額度轉帳可能遇到詢問，就說實際原因就好， 01/29 19:12
→ IanLi26樓其他無謂的就不用多說。 01/29 19:12
→ ohyakmu27樓只是帳號還好吧，網路交易不是常互相給嗎？ 01/29 19:56
→ operatorm28樓atm隨便尻洗轉帳就4筆300萬啦,想太多 01/29 20:07
→ 本人29樓感覺以上大大們回覆，我的想法的確是害怕三角詐騙，預計 01/29 20:21
→ 本人30樓日後渣打帳戶會停用，又怕在停用的狀態下有不明款項流入被 01/29 20:21