前天早上突然收到中國信託發簡訊來：
【重要權益通知】○○○您好，因近期詐騙案件頻傳，
經本行檢視您的帳戶使用情形時發現疑似異常，為保障帳戶使用安全，
即日起調整您名下中信帳戶的ATM提款/簽帳卡消費日限額各3萬元、
網銀/跨行/語音轉帳日限額各10萬元，其餘服務未受影響，也提醒您
注意資金安全，特此通知，造成不便，敬請見諒
問了電話客服跟分行，他們都不知道具體是什麼原因才造成我被限額…
也沒給具體的解決方案… 被限制的帳戶還是薪轉戶，連跨轉約定帳戶也只限額10萬...
快過年了，中信這樣子限制真的是打詐打太過頭啦
不知道各位板友也有碰到類似的問題嗎？
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706691713.A.31D.html→ alex19731樓你自己應該先想想跟中信往來資金出入有什麼跟正常使用 01/31 17:10
→ alex19732樓不太一樣的次數/金額/對象之類的，問別人，大多數人應 01/31 17:10
→ alex19733樓該都是沒遇到，至少我是沒遇到 01/31 17:10
→ JFHo4樓很可能是被列入財金的灰名單,這個帳戶最近被設定成約轉帳戶 01/31 17:11
→ JFHo5樓次數太多,就有可能被列入,灰名單制度剛好2月上路 01/31 17:13
→ alex19736樓銀行會這樣限制客戶，想必應該偵測到了什麼異常，加上 01/31 17:13
→ alex19737樓中信最近被主管機關釘的滿頭包，總要做點事當個好寶寶 01/31 17:13
→ opm8樓交易次數異常的多或大額嗎？ 01/31 17:16
→ 本人9樓感謝JFHo大大，看來應該是這個新聞： 01/31 17:16
→ 本人11樓"確定在1月29日，將正式開始用灰名單平台..." 01/31 17:16
→ 本人12樓應該是因為我把中信當做資金調度的集散地 01/31 17:17
→ 本人13樓所以中信被設定為約定轉入的帳戶太多次才造成的 :( 01/31 17:18
→ eXcFerGodSt14樓不虧是中國信託 很中國喔 01/31 17:23
→ 本人15樓交易金額都不算大，只有幾千塊而已 (提款或轉帳) 01/31 17:23
→ 本人16樓所以最有可能應該真的是被灰名單機制給炸掉 暈... 01/31 17:24
YIHE17樓先前的資訊不是寫被約定百次千次判定異常，才會觸發機制， 01/31 17:36
→ YIHE18樓正常人很難達標吧 01/31 17:36
→ 本人19樓到底為何觸發，還是個謎…但就時間看起來應該就是灰名單 01/31 17:37
→ 本人20樓我約定中信為轉入帳戶應該15個以內吧 01/31 17:38
tndh21樓無能愛管會惡整良民 不抓詐騙源頭 01/31 17:39
→ tomsawyer22樓好日子到了 40%人民的選擇 01/31 17:47
→ JFHo23樓照簡訊來看,似乎電子支付沒有列入限制? 01/31 17:51
ljjsay24樓KOKO中止 只好把薪轉戶拿來當資金調度站也不行喔 唉 01/31 18:16
YIHE25樓從事網拍交易及代儲類的，中信幾乎全掃，部分帳戶自動化直 01/31 18:19
→ YIHE26樓接停用，請你到分行說明。 01/31 18:19
→ peter9827樓中國信託有重新對其行員做檢查嗎? 01/31 18:46
prussian28樓你是最近才設的嗎? 看這新聞應該是抓近期「被」設定的 01/31 19:00
→ prussian29樓次數，而不是已被設定的數量，而且第一波也不是每家都 01/31 19:00
→ prussian30樓上線，就算已查得到的數量一般人了不起十幾個吧 01/31 19:01
