[請益] 美元保單課稅問題?

理財規劃

1140

請教一下
10年前幫小孩投保了6萬美元6年期的保單
(要保人我 / 被保人我小孩)
目前帳戶解約價值大約大約7萬美元
前陣子看到有一個"每年220萬免贈與稅"的條款
想請問這張保單到時候如果解約的話
需要考慮這個稅務問題嗎?

還是因為被保人已經寫我小孩
所以到時解約金額無論多少都不會被課到稅呢?
謝謝~

p.s.
因為問過保險理專他不是很清楚這個220萬贈與稅的細項
建議我說如果有這個疑慮到時就"分年度部分解約"

--

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.250.207.217 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1718241954.A.A1D.html

WindT1樓問一下保險公司是否是要保人領回解約金。如果是，並無贈與 06/13 09:40

→ WindT2樓事實，反而是解約金大於所繳保費總額之差額，列為要保人之 06/13 09:40

→ WindT3樓利息所得。 06/13 09:40

→ antwctio4樓有需要就解約吧，目前實務上還不會去課稅 06/13 10:05

daze5樓名目很重要。到期領回保險給付免稅，但解約金要課稅。 06/13 11:34

→ opm6樓解約的返還對象是要保人，不是被保險人吧，保險給付的領取對 06/13 11:44

→ opm7樓象是被保險人，合約找出來看看？ 06/13 11:44

pippen20028樓所以我保單13年還沒解約！每年領4%領到我99歲 06/13 13:23

→ pippen20029樓隔壁有保險版！ 06/13 13:24

→ withcloud10樓解約不會被課稅，還要保人才會被課稅 06/13 14:14

→ withcloud11樓要保人、受益人同一個人就不會 06/13 14:15

→ 本人12樓感謝各位提供資訊,我也轉到隔壁保險版問看看~~ 06/13 15:21

→ withcloud13樓更換要保人視同贈與行為 06/13 16:23

timch14樓解約金匯到要保人帳戶：不會 06/14 16:12

→ timch15樓變更要保人：會 06/14 16:12

→ timch16樓贈與稅免稅額244萬 06/14 16:14

→ timch17樓若變更要保人未達244不用擔心但記得申請保單價值備查 06/14 16:14

→ timmy881218樓同樓上 06/15 03:41

→ pippen200219樓話說我保單價值從沒超過200萬! 完全部用緊張了 QQ 06/20 18:26

PTT鄉民日記

[請益] 美元保單課稅問題?

理財規劃