https://i.imgur.com/hJWUlNi.jpeg廢話不多說,去了一趟Maicoin門市跟員工問了近期風控事情,以下幾點
但我沒有錄音錄影信不信由各位判斷
1.因詐騙猖獗多數在此平台出入導致被金管會盯上(主因)
逼不得把風控等級相對低檔位拉到風控接近滿級
2.只要你從任一家審核過的銀行入金,並有在平台交易行為,觸發系統風控皆要再人工審核
3.呈2.上述如其它幣別未嘗試不確定是不是也有包含在內
4.目前所有被觸發風控要人工審核一律需7-14天(不含例假日),只給這樣的期限
只說一定能提出,就要你乖乖按順序排隊人工審核,如果超過天數?補償?沒這回事
現在審核人員也不夠應付目前龐大需求...
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先說我自己結論
我奈米戶,註冊起算日至今也不過六七年吧
比較頻繁交易也差不多是這兩三年開始
一直都用MAX出入金,以前到前陣子甚至今天看到有很多用戶對此服務不滿我也是笑笑
心想怎麼可能那麼衰,殊不知這次自己第一次被風控人工審核
金管施壓交易所要防詐所以有沒有一視同仁全部用戶都風控 我看是沒有?
只不過是把更多用戶抓起來一個一個驗,實在看不懂如此操作?
然後現在一言不合就要你提供銀行金流到哪間交易所等資料做防詐依據審查??
最重要的是合作的銀行端就晾在那邊也沒事一樣??
如果是其他沒合作的銀行就算了,至少也給合作銀行端放行阿?
銀行都不敢把用戶資產隨便一個法規名義直接扣你了,你一個交易所這樣搞實屬不妥
沒確切證據情況下這樣搞用戶資產 誰還敢繼續用?
最後,也不保證有一審就沒有二審,你各位還使用的..自己好好三思...
此篇有什麼補充的歡迎提供,直到正常出金為止
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更,有用戶在幣託也開始一樣的審核環節
https://i.imgur.com/Tl0JVYG.png--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.119.91 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1725612323.A.55F.htmlAATCC221樓有打給金管會負責虛擬幣業務的部門聊天（但他說實際負責M 09/06 17:03
→ AATCC222樓AX的承辦人正好外出，所以就概略的跟其他科員聊一下天， 09/06 17:03
→ AATCC223樓看看他們內部對這事情的了解情況），他們說沒有目前沒有 09/06 17:03
→ AATCC224樓修改或更動任何條款要求現在的交易所做詐騙嚴查，對他們 09/06 17:03
→ AATCC225樓來說現況都沒有改變。雖然會員有同意網站上的條款，但如 09/06 17:03
→ AATCC226樓果是不合理的審查或扣留，是有可能不在條款的限制範圍內 09/06 17:03
→ AATCC227樓的。 09/06 17:03
→ AATCC228樓只有提到最近可能會找MAX聊聊看什麼狀況，他們目前也接到 09/06 17:03
→ AATCC229樓很多客訴。 09/06 17:03
除非有一個正式公文公告,不然都各說各話..我們用戶自己再吵真的很瞎
ssstw10樓所以說MAX這一波的風控不是金管會授意的？那MAX到底是憑什 09/06 17:11
→ ssstw11樓麼法規可以風控客戶的帳戶7~14天（可任意延長）呢？ 09/06 17:11
沒錯的啦,找個防詐理由直接扣就不妥當了,銀行凍結帳戶至少有金流證明,有人能提供
MAX哪個規範權限任意處置用戶資產?
tadashi102412樓金管會跟MAX，我認為後者的可信度還高一點 09/06 17:14
→ tadashi102413樓這個政府有太多行動跟說法不相符的案例 09/06 17:14
→ tadashi102414樓會被笑稱為政府帶頭詐騙不是沒有原因的 09/06 17:15
richard52015樓金管會跟私人企業，我情願相信金管會，胡亂卡錢這根本 09/06 17:16
→ richard52016樓就是惡意侵佔了 09/06 17:16
→ tadashi102417樓畢竟惹惱客戶跟增加人力審核對MAX沒有好處 09/06 17:16
我相信這波下來被擋的用戶(包含我在內)確實要再考慮不使用了
ivorybangle18樓2023年註冊的 出金到早就認證過的銀行被卡 USDT原路 09/06 17:16
→ ivorybangle19樓回幣安也被卡 不給出台幣那至少要讓人可以原路提回去 09/06 17:16
→ ivorybangle20樓吧 現在只有罐頭回覆 09/06 17:16
→ ivorybangle21樓
09/06 17:16 → tadashi102422樓所以我不相信政府沒卡，畢竟都要打詐3.0 Pro Max了 09/06 17:19
ze81012523樓那為什麼其他間台灣的交易所跟沒事一樣 09/06 17:22
onlome24樓他們門市當然早就訓練好話術了，簡言之金管會對他們的要求 09/06 17:40
→ onlome25樓並未改變，反倒是交易所私自扣留錢。 09/06 17:40
門市員工說詞要跟公告一致阿...這大家都知道..,有出入就麻煩嘍
kuromai26樓FTX歷歷在目 09/06 17:47
guani27樓扣留用戶錢來放貸，對MAX來說是巨大的利益啊! 09/06 17:48
→ guani28樓怎麼說是沒好處呢？ 09/06 17:48
ze81012529樓捲款跑路中 還需要時間處理 09/06 17:49
greg757530樓好恐怖 09/06 17:49
