[交易] 幣託也是配合風控

小弟這三天一直在處理相關的事


事情大概就是三天內分次匯了一筆錢買比特幣或穩定幣然後打出去

後面幾次就被風控


風控的情形不是控提領，是入金後錢被扣著 (新台幣喔)

被控的時候資金從銀行轉出、進入Bito帳戶，但app上顯示審查中

然後你就只能等，錢被無息的押在交易所不能動


之後就收到email，要求姓名、銀行帳戶名稱

這都還好

之後又要求

- 銀行三個月內交易明細

- 三個月內薪轉帳戶交易明細

- 所有匯出過的國外交易所錢包地址和平台截圖證明

- 國外交易平台上的所有交易記錄截圖


可以發現越到後面越過份，有些要求已經侵犯隱私

但錢被押著，你也不能不給


後來打去金管會詢問，轉幣託相關承辦人，幾小時後錢就解鎖了


我覺得這一波風控問題很可能不是交易所或是金融上的問題

是金管會要防治洗錢，但相關的法條很不完整，只有一個大概

然後一紙公文下來，公司怕查，就自行解釋，亂審一通

防衛性收集資料的概念


重點是你被管控之前，沒有一個法源依據可以讓你知道

你這樣做要先審查，要準備什麼東西給他審，

錢進去卡住押著才開始審問，等於是在脅迫下被審查，感受非常差

而且提供資料後也不知道交易所有沒有方法可以保護你的個資。


就像錢匯出去海外券商，你在海外要投資什麼甚至被騙

都不是幫你匯出的國內銀行可以管的，頂多匯出要申報用途

不符合頂多就是不給存

而不是錢拿了扣押著開始審問個資


幣託平台客服是還蠻快的

相關問題大約一天內都會得到回覆 (但就是要等他上班)

經過這次事件我是覺得平台還能用

(以本土網路/金流服務商來說，幣託這流程算服務非常好的...)


但整個投資流程

我覺得不可預測的風控才是我的最大風險... = =

國家根本沒有規範風控要怎麼控才合理

他覺得你有風險就押著錢，爽問啥問啥

再這樣亂搞下去，就是大家都會往不受監管的方向跑而已

有比較好嗎


退一萬步講

假設今天交易所真的有流動性危機，錢領不出來

他一句「配合金管會」就可以拖你很久的時間

金管會要背這個鍋嗎


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