[交易] 幣託也是配合風控

數位貨幣

49345


小弟這三天一直在處理相關的事


事情大概就是三天內分次匯了一筆錢買比特幣或穩定幣然後打出去

後面幾次就被風控


風控的情形不是控提領,是入金後錢被扣著 (新台幣喔)

被控的時候資金從銀行轉出、進入Bito帳戶,但app上顯示審查中

然後你就只能等,錢被無息的押在交易所不能動


之後就收到email,要求姓名、銀行帳戶名稱

這都還好

之後又要求

- 銀行三個月內交易明細

- 三個月內薪轉帳戶交易明細

- 所有匯出過的國外交易所錢包地址和平台截圖證明

- 國外交易平台上的所有交易記錄截圖


可以發現越到後面越過份,有些要求已經侵犯隱私

但錢被押著,你也不能不給


後來打去金管會詢問,轉幣託相關承辦人,幾小時後錢就解鎖了


我覺得這一波風控問題很可能不是交易所或是金融上的問題

是金管會要防治洗錢,但相關的法條很不完整,只有一個大概

然後一紙公文下來,公司怕查,就自行解釋,亂審一通

防衛性收集資料的概念


重點是你被管控之前,沒有一個法源依據可以讓你知道

你這樣做要先審查,要準備什麼東西給他審,

錢進去卡住押著才開始審問,等於是在脅迫下被審查,感受非常差

而且提供資料後也不知道交易所有沒有方法可以保護你的個資。


就像錢匯出去海外券商,你在海外要投資什麼甚至被騙

都不是幫你匯出的國內銀行可以管的,頂多匯出要申報用途

不符合頂多就是不給存

而不是錢拿了扣押著開始審問個資


幣託平台客服是還蠻快的

相關問題大約一天內都會得到回覆 (但就是要等他上班)

經過這次事件我是覺得平台還能用

(以本土網路/金流服務商來說,幣託這流程算服務非常好的...)


但整個投資流程

我覺得不可預測的風控才是我的最大風險... = =

國家根本沒有規範風控要怎麼控才合理

他覺得你有風險就押著錢,爽問啥問啥

再這樣亂搞下去,就是大家都會往不受監管的方向跑而已

有比較好嗎


退一萬步講

假設今天交易所真的有流動性危機,錢領不出來

他一句「配合金管會」就可以拖你很久的時間

金管會要背這個鍋嗎


--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.97.59 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1726653835.A.8C7.html
NassirLittle1樓你越編越亂…… 09/18 18:21
本人2樓手機問題 XD 用電腦改好了 09/18 18:21
NassirLittle3樓我沒在入金不清楚 但目前出金沒問題 都還是當天到 09/18 18:24
NassirLittle4樓正在考慮開個遠銀 感覺比較不會被刁難? 09/18 18:26
h01036615樓遠銀bankee有用的話分享一下,我也在觀望 09/18 18:29
照目前的邏輯來說,bankee應該不會有幫助 我用綁定的銀行,轉帳都還是有成功的, 問題是出在入平台戶頭後,他不讓我使用資金 這應該你開哪家銀行帳戶都一樣
VividAria6樓我前幾篇說的很明白了 有興趣可以爬一下 09/18 18:49
LaPass7樓交易所會不會把我們金流交給國稅局......? 09/18 18:58
richard5208樓這篇貼的幣托官方的TG群,馬上被踢群。 09/18 19:14
richard5209樓幣托不喜歡這篇 09/18 19:14
我是完全支持國家對相關的東西要進行管理 現在法條不完整,金管會只會施壓給建議,沒有施行細則 沒規則就是放任大家亂弄 但在中華民國... 要等立法,就要等多數選民選出注意這個的民代 或是等美國立法完來要求台灣做相對應管理 沒救
THEARK10樓今天剛好有出金 當天到+1 09/18 19:30
ze81012511樓反正我都小額15萬提幣 不然被卡更多錢會不爽 09/18 19:53
newforte12樓密集轉帳吧 09/18 19:56
本人13樓密集轉帳是轉出的銀行要管,不是收了之後扣錢 09/18 20:11
henryhuang1714樓上個月bitopro出入金都很快耶 還是最近收緊了 09/18 20:27
NassirLittle15樓我出金也都10~15萬 每個月大約6筆 截至今天還沒卡過 09/18 20:30
NassirLittle16樓至於會不會被追稅……可能還要觀察幾年…… 09/18 20:31
h010366117樓台灣本土金流本來就會給國稅局,跟證券一樣 09/18 20:48
xluds2480518樓一切都是金管會在搞鬼 09/18 21:06
m18019樓請問金管會加密貨幣專線是打哪個號碼 09/18 21:07
m18020樓匯到別的平台之後的也要管 沒有隱私可言 直接把人當罪犯看 09/18 21:13
sola0107827221樓有罪推定(O) 無罪推定(X) 09/18 21:17
m18022樓我也要停領退帳了 無端被當罪犯 自己的錢管得著嗎 09/18 21:22
m18023樓根據憲法 人是有自由的權利 09/18 21:23
m18024樓如果沒工作沒薪資單的人怎提供?講得好像詐騙集團就沒正當 09/18 21:26
m18025樓職業一樣,保證那些詐騙的都有個正職 公司隨便幾萬就能立案 09/18 21:26
m18026樓成立了 09/18 21:26
m18027樓台灣人民就是乖 隨便被限制自由也能忍 當初疫情無端戴三年 09/18 21:29
m18028樓口罩 後來現在也沒在管幾個確診了 現在連錢都能依法侵佔 09/18 21:29
DarkerDuck29樓像這種沒有經濟效益科技的立法就是等著管制到死罷了 09/18 21:36
DarkerDuck30樓對於政府來講死了沒差,反正選票也沒多少,就這麼簡單 09/18 21:36