新聞來源連結：https://abmedia.io/taiwan-fsc-vasp-financial-examination四大交易所金檢皆有缺失！金管會將再鎖定六家 VASP，登記制迫使幣商退場https://udn.com/news/story/7239/8309219據報導，台灣虛擬資產服務業者 (VASP) 將面臨新一輪的金檢風暴。金管會計畫在 2024
年
第四季，針對多家虛擬資產業者進行防制洗錢專案檢查，旨在加強對虛擬貨幣交易的監
管，並確保法規遵循及風險控管是否到位。此次檢查規模擴大，預計將鎖定六家業者，較
去年的四家有所增加。而去年被檢查的四家業者，
無一倖免皆查出缺失，並已受到不同程
度的處罰。四大交易所金檢皆有缺失！另外兩家處分將公布根據金管會的公告，去年接受檢查的四家 VASP 業者均被查出存在洗錢防制等相關缺失。
其中，ACE 王牌交易所因洗錢防制措施不力，被罰以 152 萬台幣，成為被罰金額最高的
業者。幣錸 (Rybit) 則因違反洗錢防制和個資保護規定，遭罰 102 萬台幣。
據稱，其他兩家業者的處分案預計近期內公布。
金管會 2022 年即鎖定四大 VASP金管會在 2022 年首次對虛擬資產業者進行專案金檢，針對的四家業者交易量及保管客戶
資產規模占整體 95% 以上。
據稱，這些業者提供純線上交易服務，同時也為客戶保管虛擬資產，業務範圍廣泛且便利
性高，因此成為金檢對象。金管會強調，這些大規模業者必須有更加完善的洗錢防制措施
，以確保交易透明和合法。
金檢揭露四大缺失：內控機制有待加強根據去年專案金檢結果，這四家 VASP 業者普遍存在四大問題。首先，未能妥善收集資料
以辨識和驗證客戶身分，導致客戶能在未充分審查下完成註冊。其次，
業者的客戶風險等
級評估、定期審查及可疑交易調查的內規不夠完善，甚至未能有效執行。此外，對於高風
險客戶的定期審查亦未依規定落實，交易監控態樣或門檻設定不當，導致可疑交易未能被
及時調查處理。金管會的檢查報告已經提交至證期局，相關裁罰正逐步進行，其中兩家已經處罰，另有一
家仍在行政程序中，後續處分案即將出爐。
2024 年第四季專案金檢：再度擴大範圍2024 年第四季，金管會將再次針對六家 VASP 業者展開專案金檢。相較去年，檢查對象
增加了兩家，反映出監管機構對於虛擬資產市場日益嚴格的監控需求。官員表示，現有
25 家申報法遵聲明的業者中，金管會將逐步對大型業者進行全面檢查，確保每家業者的
法遵及洗錢防制措施到位。
(金管會預告「虛擬資產服務洗錢防制」新規：廢除洗防聲明，業者須在三個月內辦理登
記制)
登記制將上路，傳 OTC 業者紛紛退場金管會規劃將廢除洗錢防制法令遵循聲明，並預期在明年啟用登記制 ; 已完成洗錢防制
法遵聲明的虛擬資產服務商，需在登記制生效後 3 個月內向金管會辦理登記，並在本辦
法生效後 9 個月內完成登記。未來登記業者的要求將更為嚴苛詳盡，例如：虛擬資產服
務商需依洗錢防制法、資恐防制法、VASP 登記辦法以及虛擬通貨商業同業公會自律規範
建立內部控制與稽核制度，這對於現有的主要交易所來說，可能需要投入比當前更完備的
法遵與法務人員 ; 然而，對於業務相對單純的 OTC 幣商來說，
符合資格的成本將會更高
，已傳出許多業者出售或退場。評論：很早就說金管會來管幣圈後果會很慘，現在果然就是用銀行標準來搞KYC/AML
每一家都罰~~~收那0.1% 0.2%的手續費，一罰就好幾百萬，我是交易所也不跟你金管會玩了。
還跟著Blockstream一起聯手把P2P交易的根基拔掉。
在不遠的未來變成通通只有"
專業投資人"可以玩也不意外了。
自由快樂的幣圈
https://youtu.be/Ybcor1IyGeI?si=-GmGJAIvyYe2WiV2金管會監管後：
https://i.imgur.com/Y0uycAg.png--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.121.181.33 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1729754385.A.811.htmltornado16211樓金管會不倒，台灣幣圈不會好 10/24 15:32
wahaha992樓打著管理之名, 行消滅之實 10/24 15:33
→ wahaha993樓老共: 我怎麼當初就沒想到過 10/24 15:33
sola010782724樓可憐吶 乾脆立法禁止交易算了 10/24 15:34
h01036615樓台灣的金管會就把人民當巨嬰，隔壁期貨也是卡一堆 10/24 15:35
→ kevin119516樓垃圾金管會 10/24 15:36
yahooyamgoog7樓另兩家是誰 有人知道嗎 10/24 16:01
→ 本人8樓不就MAX和BitoPro 10/24 16:02
→ 本人9樓說BTC是數位黃金，被金管會一管我還不如去買實體黃金 10/24 16:03
→ 本人10樓一樣是連出門都不用，網購就可以黃金送上門 10/24 16:04
→ 本人11樓要賣也是找間當舖或銀樓，還可以直接拿現金不用卡AML 10/24 16:04
→ 本人12樓唯一的好處只剩下可以繞過海關限制 10/24 16:05
→ a7911101013樓可以帶1500萬BTC出海關 10/24 16:16
h010366114樓金管會就把虛擬通貨當衍生性金融商品而不是貨幣 10/24 16:19
→ ayachyan15樓黨說你違法就違法 在那叫什麼 10/24 16:28
→ ayachyan16樓玩什麼虛擬貨幣 為什麼不去投資0050 10/24 16:28
→ aorc152617樓髒手要進來了嗎 10/24 16:39
allen13944318樓完了，再不出金以後真的要變無用電子訊號 10/24 17:01
rinkai19樓連金管會都過不了才是真的垃圾啊 10/24 17:39
mithuang20樓這比銀行還嚴格數倍了吧~ 10/24 18:40
qr134821樓你政府 開一個機構 專門來給台灣人換usdt不就好了 油水也 10/24 18:40
→ qr134822樓給你抽啊 10/24 18:40
→ qr134823樓台灣otc市場很大欸 不做真的很可惜 10/24 18:41
Shinn82624樓傳統金融都管不好了，加密貨幣有比較好管? 10/24 18:48
現在金管會對於加密貨幣的管法就是全部都是特許，就算沒掐死也要讓你發展不起來。
我當初就說金管會對於特許行業都是防弊重於興利，只要長官沒說可以就是通通不准動。
而區塊鏈設計出來反而是把permissionless擺第一位的，完全相衝突的管法。
當然政府有它反洗錢的考量，那其實就精細分級管理就好了。
譬如現金和黃金交易都有等值50萬後要做KYC/AML的通報需求。
加密貨幣管理也有明確的分級管理SOP不就好了。
像是最早期那種超商買幣根本沒必要做嚴格的KYC/AML，而且手機已經算是初步KYC了。
讓一般人可以輕鬆的進入幣圈，就算被騙也損失不大，這種幾千塊學費反而便宜。
而且這種金額還要搞KYC/AML的成本絕對不可能靠交易手續費彌補。
至於超過一定標準的交易額才需要KYC/AML。
因為這種交易收到的手續費比較多，交易所也才有可能做更細緻的審查手段。
而不是像現在這樣乾脆通殺，生意不做了最大。純粹擾民而已。
不過我在這邊打這麼多當然也是無用的，當初金管會說要禁超商買幣就寫信建議過了。
金管會也只會回罐頭回應，然後繼續加嚴管制。
newforte25樓被詐騙玩壞了 10/24 19:53
gajo156426樓幾家沒過他們需要檢討 整個行業沒過那這標準需要檢討 10/24 20:48
→ gajo156427樓而且細看新聞 他是不是想要交易所對用戶身家調查 以後 10/24 20:52
→ gajo156428樓開戶是不是要交工作證明跟財力證明啊？全世界最嚴格呢 10/24 20:52
john37191129樓如果臺灣人在做法幣密幣兌換都用電匯跟外國的cex或其 10/24 20:54
→ john37191130樓他機構換，金管會管的了嗎？ 10/24 20:54
