[新聞] 美國財政部警告 DeFi 成洗錢天堂！

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美國財政部警告 DeFi 成洗錢天堂！去中心化交易所也需列管

美國財政部週四（6日）發布了有史以來第一份針對全球去中心化金融 （DeFi） 服務的
非法金融風險評估。這份長達 42 多頁的報告評估了 DeFi 服務的相關風險，並提及了當
前非法者使用 DeFi 所做出的犯罪行為。

報告警告：詐騙份子正在使用 DeFi 洗錢

報告指出，北韓（DPRK）、網路犯罪分子、勒索軟體攻擊者和其他詐騙份子…等行為者正
在使用 DeFi 服務來轉移和清洗黑錢的非法收益，而當前具有反洗錢（AML）和打擊恐怖
主義融資 (CFT) 義務的 DeFi 服務卻無法阻止這些非法份子的行為。該報告寫到：

在某些情況下，行業供應商可能會故意尋求去中心化虛擬資產服務，以試圖避免觸發
AML/CFT義務，卻沒有意識到只要供應商繼續提供覆蓋服務，這些義務仍然適用。

對此，負責恐怖主義和金融情報的財政部次長 Brian E. Nelson 表示：

風險評估旨在促進對非法金融風險環境的理解，以更有效地保護美國金融體系的完整性。

私營部門要獲得與去中心化金融服務相關的潛在好處，就必須解決這些風險。私部門應利
用本次評估的結果來制定自己的風險策略，並根據 AML/CFT 法規和制裁義務採取明確措
施，以防止非法行為者濫用 DeFi 。

然而，報告中也承認，與使用政府發行的貨幣或法定貨幣進行的活動相比，通過 DeFi 和
加密貨幣進行的非法融資仍然很少。

財政部：建議美國加強其現有的反洗錢制度

報告評估指出，非法行為者所利用的主要弱點源於 DeFi 服務未遵守其 AML/CFT 和制裁
執行義務。 DeFi 服務如果從事《銀行保密法》所涵蓋的活動 ，這意味著該服務即使是
完全去中心化的金融機構，也必須遵守向聯邦機構報告 AML/CFT 的要求。

最後，報告建議美國政府應採取以下行動，以減輕與 DeFi 服務相關的非法金融風險：

* 加強 AML/CFT 監管
* 考慮為私營部門提供有關 DeFi 服務的 AML/CFT 義務的額外指導
* 評估加強措施以解決與 DeFi 服務相關的任何 AML/CFT 監管漏洞


評論： 記得之前陰謀論者說美國搞一堆山寨幣來稀釋比特幣價值

結果現在美國政府發現這些山寨幣自己控制不了 開始想辦法介入了

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