我最近要匯出美元到國外交易所買幣
禮拜一的時候匯53xx美元，傍晚的時候打來說我的錢是從台北富邦帳戶轉入的
問我帳戶是誰的，我說是我的
他們就說要提供台北富邦近3個月的交易明細
我也下載也提供了，他們收到後就幫我匯出了
第2天我到工作地附近的玉山分行臨櫃匯出
傍晚的時候一樣打來，說除了台北富邦的以外，還有從遠東銀行轉入的資金
我就說那也是我的帳戶，遠東銀行是我交易所提款的帳號
一樣要交易明細，我也下載也提供了，他們收到後也幫我匯出了
第3天我一樣到工作地附近的玉山分行臨櫃匯出
這次他們除了要我台北富邦、遠東銀行的交易明細外，還要交易所的資料
我提供國內交易所的出金紀錄給他們，證明確實是我的資金
結果又打來說他們要看到交易所的入金紀錄，要看到一個循環
我能理解銀行有盡責審查的義務，需要審查顧客的資金來源
但是我也提供我國內銀行、交易所的交易明細和紀錄，證明確實是我的資金
他們第一天、第二天也都認為這樣沒問題，幫我匯出了
但是第三天資料越要越多？而且國外交易所的交易紀錄？
我在國外交易所已經提供資料通過KYC和反洗錢審查，錢匯到國外交易所自然就由國外交易所確認確實是顧客本人的帳戶匯出，由他們去做相關的審查。
玉山銀行可以要求顧客提供國外交易所的紀錄？
我認為已經逾越合理的範圍了，國內銀行的交易明細和國內交易所的紀錄我都提供了
我不想提供我的國外交易所的交易紀錄
玉山這樣的要求合理嗎？我已經連兩天證明我的資金是我的資金了，現在玉山卡了我的外匯
我有什麼方法可以申訴救濟嗎？
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1680091759.A.50C.htmly1c61樓或許詢問金管會看看？ 03/29 20:17
→ 本人2樓好，明天不退給我或是幫我匯出我就打電話和寫信給金管會 03/29 20:20
MACD3樓你這樣就說短時間多筆匯款，會吃AML很正常吧 03/29 20:22
→ MACD4樓要就一筆匯出，不要短時間多次操作搞死自己 03/29 20:22
aq22723537125樓看到循環，這樣就可以課稅惹耶 03/29 20:24
abccbaandy6樓同感，你分那麼多次幹嘛... 03/29 20:25
MACD7樓
03/29 20:25 → MACD8樓上面的洗錢樣態自己好好背一下 03/29 20:26
aq22723537129樓所以原po在洗錢嗎？ 03/29 20:27
→ 本人10樓問題是就這都是我的資金啊，我並沒從事洗錢 03/29 20:28
→ 本人11樓樓上，當然不是，是的話我還會來這裡問嗎？ 03/29 20:28
MACD12樓問題是銀行根據你的行為會進行AML風控，當然會越要越多資料 03/29 20:30
→ MACD13樓證明你不是在洗錢 03/29 20:30
aq227235371214樓講錯了，我的意思是，銀行認為原Po從事洗錢嗎？所以 03/29 20:37
→ aq227235371215樓要提供資料 03/29 20:37
→ midas8253916樓問題就是你的行為符合金管會要求銀行檢查的特徵 03/29 20:37
→ midas8253917樓例如MACD提供的第(十二)項，這東西是死的。你有這特徵 03/29 20:38
→ midas8253918樓銀行出於風控就會盯上你的金流，你還不如直接講你要 03/29 20:38
→ midas8253919樓幹嘛，它知道你在幹嘛也比較好交代吧 03/29 20:39
doom320樓換一間銀行 03/29 20:39
MACD21樓我猜第三次匯款應該累積快到50萬台幣了，被銀行做記號了， 03/29 20:40
→ MACD22樓再來一次可能就要被列為警示戶，那就哭哭了 03/29 20:40
→ midas8253923樓坦白說這樣搞不好電匯還比較多錢，還不如講白一次匯 03/29 20:40
a9596876124樓外匯還要手續費，正常哪會連續三天分三次匯？ 03/29 20:41
→ 本人25樓我第二次匯款就2萬5千美元，超過50萬了 03/29 20:41
→ midas8253926樓你在銀行有理專的話，直接問他怎麼解套比較快 03/29 20:42
→ 本人27樓好，謝謝樓上的提點 03/29 20:43
→ midas8253928樓50萬是單日海外匯款上限，你每年額度應該是500萬美金 03/29 20:46
→ midas8253929樓你要一次匯超過50萬也不是不行，就是要申報 03/29 20:47
→ midas8253930樓也就是外匯收支或交易申報書，它目的僅是申報而非課稅 03/29 20:48