小弟原先投資在TD
以股7債3的方式多年
SPTM 40%
SPDW 15%
SPEM 15%
BWX 15%
VGIT 15%
累積到一筆小小的資金
TD因為併購的關係移轉到嘉信
由於配息無法自動退回的關係
再考慮目前美元相對高價
未來將有大機率回落的可能
所以有考慮重新規劃整體投資方案與地點
請教各位大大指點迷津
1.趁著國泰世華優惠的複委託方案
轉回台灣，維持美金
投資標的：1-1.股7債3配
1-2.全債等降息後再轉股債
2.維持在嘉信的部位，但是轉為全股，以SPTM SPDW SPEM按比例分配
3.轉回台灣，趁美元高價轉換台幣，投入006208
還是有什麼更適合的建議，也請大大們不吝分享
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1715178554.A.583.htmlgoliathplus1樓券商應該不影響資金配置 除非有其他理由不然1 轉國內 05/08 22:35
→ goliathplus2樓etf 有所得稅問題 股利最高28% 05/08 22:35
james1989783樓ETF轉回來不錯 手續費很低 又有人幫你弄退稅 05/09 08:14
→ james1989784樓配置不用改吧 只是換個卷商而已 堅持下去比較重要 05/09 08:15
感謝建議，不過考量目前的美金與債券高點，想貪心的得到更好的績效
HaiBrother5樓1樓是說海外就沒有所得稅問題嗎？ 05/09 08:22
→ cs015806樓3不行吧，標的差太多，已經不是匯率問題了 05/09 08:26
→ maplefff7樓開IB，全部轉過去就好 05/09 08:46
謝謝您的建議，但是因為目前國泰的手續費優惠下，IB與國泰差異感覺不大，又有國內券
商的方便，萬一自己怎麼了，比較不怕老婆不知道怎麼處理
napdh8樓3，質押很香，但費用較高，資產過於集中無法海外避險 05/09 13:38
→ ashidaka9樓投資那麼多年,其實看一下自己交易資料試算一下就知道 05/09 15:34
→ ashidaka10樓那些退稅跟交易手續費其實都是次要的東西,持續長期的正 05/09 15:35
→ ashidaka11樓常資產配置才是獲利的只要來源,為了退稅跟手續費去改變 05/09 15:36
→ ashidaka12樓自己長久有效執行的配置策略有點本末倒置 05/09 15:36
感謝您的建議，不過誠如樓下大大所言，債券被扣30%股利，不能退的話太傷
→ Gyin13樓債券少30%很傷吧~ 不改變配置就都轉去IB或轉回複委託 05/09
→ toko629014樓長期投資的話手續費只扣一次，影響不大 05/09 16:11
→ toko629015樓但退稅是每年都有影響，尤其對債券etf影響巨大 05/09 16:12
AkiMinoriko16樓可能的其他幾種方式:1.自己申請退稅 2.嘉信買直債 05/09 18:15
→ AkiMinoriko17樓3.債券部位改在台股買 4.BOXX 5.其他有退稅的券商 05/09 18:15
NGCviola18樓債券etf可以改成ZROZ，就沒有30%問題 05/09 22:32
m18019樓資金規模多大要先說吧？不然怎麼給意見 05/10 08:30
→ 本人20樓資金的話是22萬美金 400萬台幣 05/10 22:48
Kewseq21樓建議你退回台灣 05/16 12:02
→ Kewseq22樓你這個資產淨額 05/16 12:04
→ Kewseq23樓領股息還能退稅！ 05/16 12:04
→ Kewseq24樓再考量家人財務知識 05/16 12:04
→ Kewseq25樓你留美國一定要再三告知 05/16 12:04
→ Kewseq26樓就變得沒那麼划算了 05/16 12:06
→ 本人27樓感謝各位大大建議，昨天剛把一部分資產轉回來，主要是考 05/21 10:00
→ 本人28樓量如果有事，家人比較知道怎麼處理資產，後續應該還是會 05/21 10:00
→ 本人29樓像之前一樣，複委託買之前的標的 05/21 10:00