[請益] 指數化投資 Lv.0 新手 "標的選擇"請教！

前情提要: #1cjn56ss (Foreign_Inv)

https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1723273542.A.DB6.html




再次感謝上一篇文中，各位前輩的回覆，以及ffaarr大大的回文建議。



由於我目前的外幣定存大約再２～３個月到期

個人打算在這段期間 學習一些海外券商(ＩＢ／ＦＴ)的出入金規範以及開戶事宜

以及將手上現值約３５０～３７０萬左右的台幣＋澳幣 分批換匯成美金






敝人未來６～９個月內，預計規劃＋完成建倉：


ＶＷＲＡ：　投入約６０％　（考慮是否分一些出來，另買小型股ＥＴＦ）

００６２０８：　再投入５％，總佔比約１０％

英股累積型 美國公債ＥＴＦ：　投入約１０％



剩餘部位：　用目前持有的直債＋滿期儲蓄險補足，約１３％。

緊急預備金：　７％，高利活存＋短期定存為主。









這次的疑問較直觀一些，因此簡單陳列如下:


１．ＶＷＲＡ稅務上相較ＶＴ有優勢，但缺乏小型股的持有，涵蓋率稍遜ＶＴ

　　請問有買ＶＷＲＡ的前輩，你們會建議"另外花錢，去補足小型股的ＥＴＦ嗎"？　　

　　（如果有，請問你們是挑哪一檔英股ＥＴＦ？）





２．長債ＥＴＦ感覺比較少人推薦？

　　目前欲購買的標的，預計是下列英股累積型 美國公債ＥＴＦ，三選一

　CBU7（３～７年期 類IEI） CBU0（７～１０年期 類IEF） DTLA（２０年期 類TLT）

　
理論上而言 DTLA(TLT) 與股市的負相關性最高，長期投資的預計報酬也最多

但我看了不少指數化投資的部落格，反而在資產配置方面，推薦IEI / IEF？

　　為什麼？　是因為２０２２的熊市，曾經股債雙跌嗎？





３．ＩＢ手續費選擇：由於該券商分成固定式／階梯式兩種方案

　　請問，由於我看到的分析是：大額用固定式，小額用階梯式

　　我預計在一開始分批單筆投入時，選擇固定式，之後再平衡時選階梯式

　　這樣的做法是對的嗎？





４．請問建倉期的資金停留選擇？

　　因為我預計花３～６個月分批All in，買進上述標的

請問這段期間有什麼好選擇嗎？

　　目前看到有：bil、sgov、boxx，請問何者較推薦？　或是有其他推薦的標的嗎？

　　因為雖然ＩＢ本身有４．８％的活存，但前一萬美金不計息，有點虧 (?)







以上問題，希望各位投資前輩給予指教

若我的觀念，或者投資選擇有誤，也歡迎不吝予以糾正，感謝！







--
最喜歡的ACG角色:
1. 結城 美柑 https://i.imgur.com/kgvzK12.png
2. 潮留 美海 https://i.imgur.com/4R51kFI.png
3. イリヤスフィール/クロエ/美遊・エーデルフェルトhttps://i.imgur.com/RIfCy4u.png
4. カーマ https://i.imgur.com/GJoAtC6.png
5. 伊井野 ミコ https://i.imgur.com/7iJ5aMs.png

--