[請益] 債券ETF鎖住殖利率？

海外投資

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之前沒有特別研究債券，但最近看到許多介紹債券ETF的文章及影片

常看到所謂"現在買入債券ETF，可以鎖住X%的殖利率"

對於這個說法一直有點無法理解，

這邊有幾個問題想請教版友：

1.假設今日跟明日購入債券ETF的價格不同，鎖住的殖利率也會不一樣?

2.不太懂所謂鎖住殖利率的邏輯，因為文字敘述看起來是完全沒風險，
但實際上應該沒這麼理想，那這邊所謂"鎖住"是建立在什麼前提底下?
(如:需要持有多久,etc)

感謝大家解惑!!!

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.251.124.118 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1676259783.A.8F1.html

→ icelaw1樓你是不是看怪老子的影片 CC 02/13 12:03

→ icelaw2樓直債才能鎖我就問債券ETF經理定期會更換債券要怎麼鎖? 02/13 12:04

→ icelaw3樓既然目前債券ETF的殖利率因為升息而上升那麼之後降息不用 02/13 12:05

→ icelaw4樓不會降回去? 有這麼好的事? 道理就這麼簡單 02/13 12:05

i大直接說中，我的確是看到怪老子的影片XDDDD 所以我才覺得現在買債券ETF鎖殖利率的說法，有點懷疑是講得太好聽還是...

ErnestKou5樓只有會到期的ETF才能鎖 02/13 12:08

→ ffaarr6樓相對的鎖住。不是絕對的鎖住。 02/13 12:09

→ ffaarr7樓有高機率會趨近於那個報酬，但不是保證。 02/13 12:10

謝謝F大補充，想多問一點， 1.有高機率趨近那個報酬的前提是?需要持有債券ETF多長的時間呢? 2.如果今天買債券ETF殖利率是5%，但接下來過兩年的該檔ETF殖利率是3% 一來一往差2%的殖利率，這樣是不是有可能偏離當初5%的報酬很多? 或者這麼問，"趨近那個報酬"的"那個報酬"認定的基準點是？

→ ErnestKou8樓但如果是相對定存來說明年降息的話，ETF可以維持在高利 02/13 12:10

→ ErnestKou9樓率的時間也是比定存還要長的 02/13 12:10

→ icelaw10樓頂多維持一段時間，然後之後隨著經理人調整更新債券，殖 02/13 12:39

→ icelaw11樓利率就會依調整比例逐漸改變 02/13 12:39

asiguo12樓鎖不住上IB直接買公司債才鎖得住 02/13 13:59

→ asiguo13樓但有時候會覺得如果長期都要配債券那何必鎖 02/13 14:00

ErnestKou14樓跟著指數調整，講經理人一般是指主動基金了 02/13 14:19

hicoy15樓可以看目標到期債券ETF 02/13 14:36

Radiomir16樓直債才鎖得住... 02/13 15:06

→ jack70100517樓最近債券影片不能只看一半，ETF沒有到期日是要鎖個鳥 02/13 15:27

→ jack70100518樓就是當股票買而已，只是現在是相對低點，等開始降息 02/13 15:27

→ jack70100519樓等反彈賣債券ETF，真的要鎖利息，請購買直接持有債 02/13 15:27

→ jack70100520樓最近很多影片把鎖利跟ETF掛勾一起，不知道要騙多少人 02/13 15:32

apple96016421樓怕，才剛覺得這陣子長債殖利率又開始甜了，馬上又有 02/13 15:38

→ apple96016422樓人要討論，怕爆，買ETF就好啦。 02/13 15:38

apple大這邊可以多說一點，有點看不懂為何建議直接買債券ETF就好？

→ icelaw23樓通常買債卷etf是為了做股債平衡資產配置再平衡用的 02/13 16:06

→ icelaw24樓買直債要鎖利的用法是養現金流增加被動收入， 02/13 16:10

→ icelaw25樓若買30年以上投資等級公司債的直債鎖利 5-6%，丟2000萬 02/13 16:10

→ icelaw26樓下去每年就有100萬-120萬的現金流， 02/13 16:10

→ icelaw27樓反觀你買etf可能就這兩年利息多點，之後聯準會回歸降息循 02/13 16:10

→ icelaw28樓環那麼etf的殖利率也會跟著下去 02/13 16:10

→ icelaw29樓這招在過去十年被封印因為投等債的殖利率才2-4% 不高， 02/13 16:11

→ icelaw30樓就不能這樣玩 02/13 16:11

PTT鄉民日記

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