目前配置=VWRA+0050+BND(現金)
高風險部位的想法比較明確了
但剩下的債(低風險部位)的想法
則變來變去 始終拿不定
大多版友站在主張分散不預測的立場
主要都大推薦BNDW 簡單暴力
但考量
A.相對稅賦成本(退稅比例低)
好像BND>>BNDW
B.對沖的期許
好像公債(偏負相關)>>整體債(低正相關)
感覺還是想不太通 暫時無法用BNDW說服自己
是不是我有甚麼盲點沒有想到
想請教版友前輩們~~~
若看以下幾個標的
BND.BNDW.VGIT.VGLT.EDV.定存(高利活存)
在3個條件(期許)下
1.長期配置：除非極緊急需用錢的萬一，否則預定放20年當退休基金。
2.對沖的要求：承1.萬一真的出現時，極可能壓低回檔的幅度。
3.只買Vanguard標的
是不是先配置定存+高利活存
然後等升息循環走完
將現金部位一次換成EDV
之後就再平衡就好
這樣最能達到對債券部位的期許
但這樣好像又落入擇時的問題中
也浪費掉這一大段可能1-2年的等待期可能報酬
另外，一般好像也不推中長公債當低風險配置標的
又或者他根本不是低風險XD
(所以其實要選短期公債>>>中長公債?)
PS.
目前是避開高波動+目前趨勢向下的長期公債
然後在整體債中選了選BND
自以為的想說多退一點稅，減低成本
但其實內心掙扎 蠻想配EDV QQ
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1646141700.A.AB6.htmlaircraft21樓想配就拿10%給EDV就好。有事其他債部位撐著 03/01 21:40
→ aircraft22樓目前配債的觀念就兩種：低波動＝整體債，負相關性＝公 03/01 21:42
→ aircraft23樓債。投資金律是一律短債啦，但是投資金律講的並不是絕 03/01 21:42
→ aircraft24樓對的。 03/01 21:42
→ aircraft25樓反正長債不是低風險，股債同跌的時候你有想好要怎麼辦 03/01 21:44
→ aircraft26樓就可以了。 03/01 21:44
aircraft27樓整體債市的風險報酬表現大體上等同於中期公債 03/01 21:54
daze8樓台幣高利定存+ short台幣long美元 03/01 21:55
Radiomir9樓回測愈長債績效愈好, tlt>ief>短債, 看你信不信後照鏡 03/01 22:00
daze10樓我記得以 股債60/40rebalancing回測來說，IEF是贏TLT啦... 03/01 22:03
→ daze11樓應該是記錯了，那是指把IEF leverage到跟TLT類似duration 03/01 22:07
goliathplus12樓說真的影響不大 03/01 22:26
aspeter13樓急需用錢的部分就定存(高利活存) 其他拿回來都有可能有差 03/01 22:45
→ avigale14樓我覺得最簡單暴力的是在台灣用美元定存。 03/01 22:49
→ ffaarr15樓建議看這篇釐清幾個選擇點： 03/01 23:20 maypcc16樓我是美元短期定存 03/02 07:53
eesc17樓相配edv 就配吧，在期限因子這邊曝險曝很大喔。Ffaarr那篇 03/02 08:34
→ eesc18樓文非常、非常值得一看。但我建議低風險部位思考自己退休後 03/02 08:34
→ eesc19樓的情況，會有更好的答案 03/02 08:34
→ eesc20樓有工作時的股市大跌與退休後的完全不同。 03/02 08:34
heavenbeyond21樓你的盲點在哪裡，你自己都還沒搞清楚。 03/02 09:45
→ heavenbeyond22樓你真正的盲點是[規劃了20年的長期投資期限，那為什 03/02 09:45
→ heavenbeyond23樓麼還要買債？？？] 03/02 09:46
→ heavenbeyond24樓我就是要一而再再而三的打臉你們這種［莫明其妙的股 03/02 09:46
→ heavenbeyond25樓債配置]。 03/02 09:46
→ ffaarr26樓簡單說，不是每個人看到自己的資產腰斬還能堅持投資下去 03/02 09:57
→ ffaarr27樓你每次都講一樣的話，別人也都有回覆合理理由，這不叫打臉 03/02 09:58
eesc28樓如果真能看到自己資產腰斬超過一半仍能面不改色，確實能不配 03/02 10:58
→ eesc29樓債啦。我就是，哈哈哈哈，重點真的是認清自己的風險承受度與 03/02 10:58
→ eesc30樓自己這個人的優缺點。投資如是，人生亦如此 03/02 10:58