Re: [請益] 新手資產組合配置

海外投資

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: 但是看到大家一般推薦VTI，因為比較分散，企業的數目更多，更有助分散風險
: 所以從保險一點的角度來說，VTI會比VOO較為保險嗎？

被這個標題吸引到，剛好最近在研究資產配置有一點小心得
補充一下

因為你提到「保險」這個關鍵字
我猜你的保險應該是指「下跌時幅度會小一些」，賠的比較少
有一個商業網站叫M平方，避免廣告我就不貼了
最近剛好有一波修正，
VTI 的六個月最大回徹5.39%， VOO是5.40%
VTI 的一年最大回徹7.86%， VOO是8.8%
VTI 的五年最大回徹35%， VOO是34.3%
看出問題了嗎？
股市有高度連動性，美國全市場跟美國500大都是一樣，帶來差不多風險，就算比Bata，也是0.8 與 1 之間差距
兩者都差不多，所以你兩者擇一就好，沒有對錯問題

另外還有一個理由，下面一文，你發現VTI有78％是大型股
如果你兩種都投資各一半，最後會得到 15% 是小型股，剩下都是大型股，你會高度重複投資，重複暴險

https://www.stockfeel.com.tw/%E7%BE%8E%E8%82%A1-%E5%85%A8%E5%B8%82%E5%A0%B4-etf-vti-itot-iwv-%E5%A4%A7%E5%9E%8B-%E4%B8%AD%E5%9E%8B-%E5%B0%8F%E5%9E%8B/

STOCKFEEL.COM.TW

美股 ETF 比較： VTI 、ITOT、IWV ，包含美國大、中、小型股的全市場 ETF - StockFeel 股感

S&P 500 是美國「大型股」的代表，大約佔美股市值的 80%。然而，許多中、小型股票其實是非常具有成長潛力的，像這樣的公司可能就沒有被包含在 S&P 500 指數中。因此，如果想要更完整地掌握美國...

還有資產配置中公債不可少，黃金更是不可少
因為全世界股市實在太高了，同上同下，
這一且歸功於大EQ，
只差別在U國每次都漲的兇，跌卻沒有別人兇
C國就更有趣了，這邊我不說了，

資產配置有強烈的個人屬性偏好，有時候大家吵個不停，其實是大家偏好不一致
至於誰對誰錯，可以透過蒙地卡羅回測探探個中奧妙
但是蒙地卡羅中間有個陷阱題，有機會再來聊聊

https://www.portfoliovisualizer.com/monte-carlo-simulation

PORTFOLIOVISUALIZER.COM

Monte Carlo Simulation

Online Monte Carlo simulation tool to test long term expected portfolio growth and portfolio survival during retirement

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.21.234 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1635485550.A.E6A.html

eesc1樓推jack大最後一段，資產配置有強烈個人屬性！講得太好了！ 10/29 16:23

→ eesc2樓像我有配大宗商品etf，裡面最大比重是gold，但只是看中低相 10/29 16:23

→ eesc3樓關性，並沒有覺得gold必不可少xdddd 10/29 16:23

syuechih4樓確實有強烈個人屬性畢竟每個人適用的資產是不同的 10/29 17:41

xu3wu0fu65樓推大EQ 10/29 17:43

map1236樓去年特斯拉還沒加入sp500。帶給vti的超額報酬比voo多一點 10/29 20:05

→ map1237樓點就是了 10/29 20:05