板上各位先進好，因為目前有理財的規劃，因此想請教一下大家
目前規畫的方式就是使用ETF搭配債來降低風險的部分
比例可能如下
10% 美金定存
15%: 美債10年期(直債)
50%: 皆為複委託
VT/VTI/VOO/QQQ/VWRA or AOA(各10%)
25%: 0050/0050正二跟少量金融股
想法如下:
目前美債10年期偏向股市大跌時的保本，0050算是提供一部分的金流，不過0050會有扣稅
問題，但因為不想再槓桿因此就沒考慮其他方式，正二就拿來做價差
美股的部分單純是想說選擇大公司，可以投資部分未來性
有關ETF的部分，因為看到板上也有單純VT、VWRA或AOA，目前選擇VT/VTI/VOO/QQQ/VWRA等比例的方式，但有幾個疑問
a.加入QQQ雖然年化報酬增加，但如此也增加風險，不確定要用中小微型股小型股較高的VTI還是要維持較多中大型股VOO長期持有較適合
b.不知這樣是否其實可以單純集中少數ETF也能達到類似結果，ex: VT/QQQ/AOA
以上，除了手續費外，是否還有其他要考量的點也請大家提供建議
在此先謝謝大家
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1698073048.A.1EA.html→ ffaarr1樓你多買那幾個美股的是讓你更不分散而不是更分散。 10/23 23:07
→ 本人2樓感謝多啦王的提醒，這樣我可能還要再調整一下比例 10/23 23:20
youngsam3樓你的美股那幾個裡面的標的就重複了欸 10/24 06:49
→ youngsam4樓建議一檔就好 10/24 06:49
Clangpp5樓人懶的話就直接aoa 10/24 09:13
dapple6樓定存加美債已經25% 我覺得aoa可以拿掉了 10/24 09:41
→ dapple7樓看風險承受度VT/VTI/QQQ比例分配就好了 10/24 09:42
deolinwind8樓挑流動性大或是費用低的 10/24 10:26
vincent17009樓散戶買直債弊大於利，資產配置效果也不好 10/24 11:43
→ 本人10樓樓上，想問這是因為到期贖回還要再投入，不如ETF可以 10/24 11:59
→ 本人11樓長期持有這樣? 10/24 11:59
→ vincent170012樓1.議價能力比ETF差，進跟出滑價可能就損失一兩年的 10/24 12:18
→ vincent170013樓報酬2.duration隨時間下滑，對沖效果也會變弱3.不止 10/24 12:18
→ vincent170014樓到期本金，票面利息再投資也會影響報酬率 10/24 12:18
→ vincent170015樓回到1.的議題，讓你進出彈性也很小，想少虧就持有至 10/24 12:22
→ vincent170016樓到期，如果臨時缺錢或想改變配置比例可能還不如短債 10/24 12:22
→ vincent170017樓roll到底 10/24 12:22
→ vincent170018樓想賺價差肯定是ETF效率大於直債 10/24 12:24
Tigerman00119樓如果是退休金勒？放直債ok嗎？ 10/24 13:07
→ 本人20樓但如果持有至到期而非用價差想法，如此是否直債跟ETF 10/24 13:10
→ 本人21樓債券差異就可能縮小? 10/24 13:10
icelaw22樓我最近想到的解直債的再投入風險的方法 就是我買的是30年 10/24 14:21
→ icelaw23樓期的長債 然後我就是預判這30年內債券會再走完下一個周期 10/24 14:22
→ icelaw24樓比如說假設22年後利率又回到5% 到時候就把快到期的長債賣 10/24 14:23
→ icelaw25樓掉 再換成當下有30年期的長債 就是以舊債換新債的概念 10/24 14:23
→ icelaw26樓以短換長 只是我用30年的時間去抓下一個5%債券周期出現 10/24 14:24
→ icelaw27樓這樣就可以長期鎖利 鎖高利率 10/24 14:24
→ icelaw28樓繼續再吃30年這樣 10/24 14:24
icelaw29樓但原PO是走資產配置路線的話 買債券ETF會比較好做再平衡 10/24 14:27
→ icelaw30樓我上面這招不太方便做再平衡 10/24 14:27