各位好
小弟平常有在做資產配置，主要是
VTI ：30%
VXUS ：10%
006208 ：10%
台股個股 ：20%
富邦美債20 ：10%
富邦投等債 ：10%
定存 ：10%
最近小弟多了一筆錢，想把錢投入到債市跟美股
所以想把美債20跟投等債的比例拉到25%
然後剩下的錢做因子投資，想要簡單一點，複委託AVUV+AVDV來完成
美股部分就加上AVUV，大概跟VTI:AVUV會是1:3
非美國際部分就加上AVDV，大概VXUS:AVDV會是1:1
請問這樣子OK嗎？
--
[請益] 多的一筆錢想做因子投資
海外投資
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各位好
小弟平常有在做資產配置，主要是
VTI ：30%
VXUS ：10%
006208 ：10%
台股個股 ：20%
富邦美債20 ：10%
富邦投等債 ：10%
定存 ：10%
最近小弟多了一筆錢，想把錢投入到債市跟美股
所以想把美債20跟投等債的比例拉到25%
然後剩下的錢做因子投資，想要簡單一點，複委託AVUV+AVDV來完成
美股部分就加上AVUV，大概跟VTI:AVUV會是1:3
非美國際部分就加上AVDV，大概VXUS:AVDV會是1:1
請問這樣子OK嗎？
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daze1樓只要你相信因子投資就可以...不過AVDV稅務對台灣人比較不利 03/24 14:33
→ daze2樓不過反正你都用VTI跟VXUS了，可能你也不是太在意這類問題吧 03/24 14:34
→ daze3樓而且反正愛爾蘭註冊基金的因子投資選項也很有限 03/24 14:34
稅制是指股息30%的稅吧？現在金額不大是還好，搞不好以後台美租稅協定過了以後稅負
會更低
只是在想說這樣的搭配，應該是指數投資搭配點因子投資，最懶人也算合理的配置了吧？
Archarlie4樓長債＆投等債波動不是跟股差不多嗎，這樣配置有效？ 03/24 15:44
主要是想要他的負相關性，波動我可以承受，用於走勢不同時再平衡用
pmes98665樓長債和股票是負相關 投等債才是正的 03/24 16:16
→ pmes98666樓不過實際複雜很多 像這次就是股債一起下去 03/24 16:16
對啊，所以這次股債齊跌的狀況我都能忍受了，所以覺得應該可以
投等債雖然和股市有正相關但畢竟走勢還是有差異，主要是想拿多一點債息提供現金流
cookiesweets7樓不推AVDV，主要是殖利率真的太高了。每年發3%，等 03/25 14:27
→ cookiesweets8樓於被扣了1%的內扣 03/25 14:27
→ cookiesweets9樓再加上原本內扣，成本變非常高 03/25 14:27
→ cookiesweets10樓想要因子投資AVUV就好，除非你真的非常信仰全市場 03/25 14:28
→ cookiesweets11樓分散。我自己是VT+AVUV 03/25 14:28
→ cookiesweets12樓如果你真的很相信全市場投資到願意承擔1.5%成本的 03/25 14:30
→ cookiesweets13樓地步，那你也不該投資006208 XDD 03/25 14:30
toko629014樓我是用VWRA+AVUV+QMOM+JPGL，非美的我都用英股 03/25 16:47
→ duriel331315樓我還是有拿AVDV,選擇想要的曝險還是比較重要,AVES也是 03/25 17:24
Teeeeees16樓好羨慕有那麼多錢可以分那麼多部位qq 03/25 17:26
→ dream112417樓配置組合太雜了，就算因子投資真能幫你賺錢也很有限 03/27 00:31
→ dream112418樓更別提你光債券部分就想排25%，那增長速度更是快不起來 03/27 00:32
→ dream112419樓你的規劃頂多就是很穩，但是效果不突出效率也不算好 03/27 00:33
→ dream112420樓定存5%就很多了，台灣以前只想低利率以後利率高不起來 03/27 00:34
→ dream112421樓台股可以30%但以大盤為主，牛皮股在必要時質押為輔 03/27 00:35
→ dream112422樓VTI+VXUS直接改VT就好，債券也直接改BND或BLV就好 03/27 00:36