並非有沒有人力查，要查還不簡單
現在所有銀行的數位化連線化
掛4的放款銀行只要循線看你錢轉去哪
比方說你跟富邦借轉去國泰，再看國泰拿去幹嘛
你國泰又轉去元大買股票，今天買2天後賣，錢回到帳戶去哪裡
抓到轉帳紀錄去買房，那就收回貸款
你領現金也可....尤其巧合點提領時間剛好前後有買房，那就抓來拷問
但你如果是在掛4後2年內有買房子，就叫你去說明錢哪來的
無法佐證跟掛4無關那就收回貸款
父母贈與子女借貸等都可以追
如果錢就消失沒有進項，那就解釋錢去哪裡??
你可以說遇到詐騙集團，那就是警方那立案，這是公訴罪銀行通報即可
你不報案不提告都不行，如果是假的就吃條誣告+偽證，然後收回貸款
現在銀行都可以互通，只要開放權限
程式寫好跑一下就全抓出來了
要抓不抓而已
但個資法，金控法等
不同企業非經授權不能交流及徵信任何客戶資訊
同集團也要客戶同意交徵信查詢客戶資料
僅能在客戶同意下透過聯徵中心調取客戶信用資料
如果未來辦貸款要授權擴大查詢權限才可放貸除外
否則你查到攤開證據，我可以還款
可是你非法調閱涉犯個資法，要和解可以就剛好我貸款餘額
: 如題啦
: 金龍果然不負眾望，往科目四開刀
: 但是想想，抓金流不像電腦key個關鍵字馬上一把抓
: 抓金流需要人力，銀行真的會花這種錢去養幾名員工專門抓金流嗎
: 只要全台瘋狂掛4，銀行真的抓有辦法一個一個抓嗎
: 有沒有這樣人力要招募幾名才夠的掛?
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1734778612.A.26B.html→ bogy261樓之前說沒能力抓出租 結果 12/21 18:59
出租難度高很多
只能抓懷疑你有
除非租客備註租金，金融機構撈出來叫你去說明
→ CA1ROS2樓抓詐騙都沒那麼認真…. 12/21 19:02
cc2813993樓客戶同意你這樣搞？ 12/21 19:06
jinso74104樓雖然我是個uber 仔門外漢 12/21 19:12
→ jinso74105樓但是還是覺得銀行沒這個能力追這麼細 12/21 19:12
→ jinso74106樓不然詐騙的錢怎麼這麼難追 沒道理XD 12/21 19:12
→ esheep7樓個人“推論”：之前新青安抓出租，狀況不同。主管機關是金 12/21 19:12
→ esheep8樓管會，可以合法請 （1）國稅局（2）銀行 協助並調部分資 12/21 19:12
→ esheep9樓料。新青安由金管會監督，所以可以拿 使用專案者資料。新 12/21 19:12
→ esheep10樓青安的條件是“自住”。 金管會請求“驗證” 專案人的自住 12/21 19:12
→ esheep11樓真確性。 國稅局本來就需確保“自住房”是哪間，跟所得稅 12/21 19:12
→ esheep12樓有關，是職權範圍。金管會 可以 仗著 新青安 的監督者，驗 12/21 19:12
→ esheep13樓證 使用者的資格。所以 “新青安” 查出租，可以說是 精密 12/21 19:12
→ esheep14樓設計下的合法程序。 12/21 19:12
aq227235371215樓一般貸款A銀行轉去B銀行，是無法請B銀行提供你幹什 12/21 19:16
→ aq227235371216樓麼說明，然後你要轉去元大買股票，在賣出買房，沒有 12/21 19:16
→ aq227235371217樓銀行鳥你，通常都是銀行問一下而已，講得跟真的一樣 12/21 19:16
→ ceca18樓銀行不能這樣查，違反個資 12/21 19:19
→ esheep19樓國稅局、銀行 按照規定給職權內的資料。金管會也只能抓新 12/21 19:19
→ esheep20樓青安這個專案的違規。否則 怎麼可能一堆不報稅的房東，就 12/21 19:19
→ esheep21樓是法規沒那麼完備，目前沒法光明正大的整合資料。 12/21 19:19
→ ceca22樓銀行只能查他自己家，別家不能看 12/21 19:19
quiet9323樓詐騙是因為領現金走了，就是車手，斷線了 12/21 19:20
JKjohnwick24樓這我就不太信了 12/21 19:22
quiet9325樓銀行能不能查到不是重點，只是多一個刁難你的方式而已 12/21 19:22
→ quiet9326樓大神說了，要買第二第三間不容易，他們已經10間以上，方 12/21 19:23
→ quiet9327樓法很多 12/21 19:23
→ quiet9328樓所以你要問自己是第幾間啊 12/21 19:24
jinso741029樓我朋友實際走過不會刁 12/21 19:24
→ jinso741030樓而且還叫教你怎麼做比較安全 12/21 19:24