[新聞] 首檔10元債券ETF 中信優息投資級債

原文標題：首檔10元債券ETF 中信優息投資級債22日登場
原文連結：https://pse.is/5wlt24
發布時間：2024/05/07 16:31
記者署名：陳昱光
美聯準會降息倒數計時，中國信託投信指出，債券殖利率已來到近十年高位，為讓小資族
也能加入卡位戰，將於22日推出中信優息投資級債（00948B）為國內首檔10元計價的債券
ETF，並搭配月配息、平準金機制，不僅讓小資族更容易參與，每月配息機制，也讓投資
人在資金運用上更靈活。

中信優息投資級債經理人呂紹儀指出，過去債券ETF多採15元發行價，但此次00948B特別
設計10元發行價、每張只要1萬元，就是希望降低投資人參與門檻，且投資債券ETF比直接
投資債券流動性更高。

中信優息投資級債（00948B）主要追蹤「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG
美元公司債券指數」，假設以追蹤指數截至2024年4月30日的殖利率6.44％、發行面額10
元估算，若是想每月領息5,000元，平均需存93張、若想每月領息5萬元，平均需存932張
。

呂紹儀進一步指出，「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數
」主要鎖定15年期以上的長天期投資級債券，而且主要以「已開發市場」標的為主降低風
險，成份債也會納入ESG篩選標準，為投資人層層把關優質投資標的。

呂紹儀強調，一般債券ETF會透過信評、年期、產業等方式進行篩選，但00948B是透過篩
選完的債券再做權重調整，對於殖利率高的會加碼，因此透過殖利率優化效果，有機會讓
債券殖利率進一步提升。

呂紹儀指出，00948B也是中國信託投信首檔具有「平準金機制」的債券ETF，由於去年以
來債券ETF夯，受到許多投資人追捧，往往大量投資人湧入後，累計債息就會被稀釋，但
有了平準金機制後，當達到收益平準金啟動標準時，也就是當實際配息率低於參考配息率
，且有稀釋配息率之虞時，可將部分收益平準金加入該期的配息中，讓基金配息金額不會
因除息前夕的大量申購而被稀釋，每月領息更穩定。


心得/評論：
中信也加入平準金機制的了！
加上投資門檻超低(10元)～小資族也很入手
對於想長期且穩健收益的投資人來說，投等債應該可以下手了吧！？

--