在疫情前,可能因為本金小,只做多的情況下,通常一檔股票賠錢也就是一兩個月的薪資,虧了
也就只覺得痛,不會認真思考原因及反思,操作非常雜亂,回想起來真不知在做啥XD....
後來在疫情剛開始時,清空所有持股,並於2021/6開始重返股市,當時的淨資產為70萬台幣；
這次重返股市後,決定好好的看待每筆交易標的,想要穩健的慢慢成長,以取得穩健5%報酬率
為目標.
個人認為有穩定EPS的公司,雖然股價在牛市不一定大富大貴,但最少熊市時可以別那麼慘,主
要都是以金融/電子代工為主.
2021年底換了工作,有足夠的現金流可以支撐金融槓桿,所以開始研究並使用這些工具,信貸
了200萬,利率為基準0.8%+固定0.68%共1.48%
信貸後在短時間投入了市場,選擇標的原則為：
1.近五年EPS波動不大
2.近五年配息率維持在70~80%
3.股本夠大
4.近2季eps x 2 x 近五年平均配息率 x 0.9能提供5%殖利率,
那時選中的是仁寶,1至4點全符合,而在第五點的表現上,近2季eps推出來,最少能配1.6,期望
的殖利率頗高.
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沒想到200萬投完立馬就碰到2022年的大回檔,這時的優勢顯現了出來,大盤從1萬8回到1萬3
的情況下,持股損益低只來到-5%左右.
接著整個2022年,除了一些金融股外,薪水下來就是不斷的買仁寶,沒想到宣佈配息2元後..股
價依舊沒起色；當時以最新2季的eps推算,新一年的股利應該回到以前水準,最後蹲了一年多
,賣飛在剛起漲(幹....
這筆陸續投入總成本350萬的投資,最終獲得80萬收益約20%投報；扣掉200萬信貸,以投入本
金來看,投報約50%,是開始投資以來最大一筆獲利.
這時候開始,決定常態維持最少2倍槓桿,不定期審視淨資產,然後透過信貸or質押,讓資產=淨
資產x2.後續信貸部份轉+增到了400萬,利率為基準+0.2%,目前約1.95%；質押則是使用2.8%
的不限用途.
不過後來美國公司債利率升到5~6%,很符合我當初穩健5%的初心,所以後續借出來的資金大多
丟到債市.
總結目前的配置：自有資金丟股市；借來資金丟債市,目前的股債比約5.5：4.5.
近一年來,個股依舊維持之前的選股方式,但慢慢減少了個股的比例,轉投ETF,並加入了50正2
/00878/00904/00895...等
後來投資上,有錢就丟進去,調整槓桿時也會有新資金,所以投報就沒太去計算了XD.....
結至2024H1,帳户資產約1700萬,信貸+質押800萬,淨資產約900萬.
2021/6~2024/6 損益+420萬
https://i.imgur.com/QHEoab2.jpeg
https://i.imgur.com/KHRyF8z.jpeg
生平無大志,只求60分
不求牛市報酬高
只願熊市不受傷
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