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有錢人見「1數據」急買美債ETF!比重太驚人 配息率打趴金融股
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發布時間:
2024/07/02 10:52:00
記者署名:
王翊綺
原文內容:
美國通膨數據有感降溫,推動債市進入反彈格局,法人指出,國內掛牌投資級債ETF現階
段配息率持續有6%水準,配息金額亦來到新高,在聯準會尚未正式啟動降息下,未來債市
仍有一段「高利時間」提供分批進場機會,建議領息投資人可關注債券ETF高債息及稅負
優勢,積極為現金資產尋求更具息收與資本利得潛力的投資標的。
債券買氣持續居高不墜,特別是對於資產配置投資人極具吸引力,據金管會統計至5月底
,富豪資產在債券的配置比重來到逾12%新高,近一年並呈現存款下跌、債券增加現象;
同時,在投資人積極配置股債ETF下,相關信託資產規模亦快速成長,國銀第一季對美曝
險金額續創歷史新高。
法人分析,現階段進場債券的主要誘因除了高息,包括投資等級公司債殖利率可達6%,被
視為無風險的長天期美國公債也有4.5%,更重要是債券配發的債息屬於海外所得,有每年
750萬免稅額,且無論單次領息金額高低都免徵補充保費,吸引投資人趁美元高利定存到
期後轉進。
且若未來降息預期導致美元轉弱,債券價格則將上升,屆時長天期債券的漲幅可望超過潛
在匯損,對於精打細算的投資人,轉進債券已成為檯面上最主要選擇。
據集保結算所數據、投信ETF申購買回清單估計,最熱門的元大美債20年(00679B)今年
以來千萬級區間大戶增加354位,最近一次配息率約4.6%;投資級債指標元大投資級公司
債(00720B)則增加72位。00720B將於7月16日季配除息,配息率來到6%,已超車多數傳
統定存股。
此外,國泰投資級公司債(00725B)昨已公告第二季預估配息0.658元,若以7/1收盤價
37.71元計算,年化配息率有7%。國泰投信投資長鄭立誠表示,00725B聚焦BBB級的投資級
債券,嚴選高息率公司債,主要投資全球投資等級債,指數成分債包括科技軟體公司甲骨
文、美國大型醫療保健公司CVS Health、全球影視巨頭華納媒體等,優勢是產業分散、規
模大、流動性好,可作為存債領息的重點標的,適合有現金流需求的投資人。
法人表示,在通膨數據不再升溫的前提下,現階段美國重啟升息機率不高,美債殖利率上
行風險有限,建議民眾可以著眼債券ETF的高債息、潛在資本利得空間、稅負優勢,以及
證券戶就可以交易的便利性進行布局,作為現金部位替代配置。
心得/評論:
金融股也沒被打趴吧?
以熱門金融股永豐金來看,
配息1元、今天收盤價26.1元,
殖利率高達3.83%,
重點是很會漲,
從今年初的19元漲到現在仍繼續上漲,
報酬率大勝。
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如果還有來世,我想當一個獸人
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