原文標題:金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行 查五大重點
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https://money.udn.com/money/story/5613/7257782發布時間：2023/06/25 18:29:35
記者署名：廖珮君
原文內容：
為強化監理人頭帳戶，金管會已在5月起，針對警示帳戶占比前十大銀行，啟動為期兩個
月的專案金檢，預計9月底前提出書面報告。據了解，這前十大銀行以民營銀行居多。
面對外界連續砲轟金管會對「打詐」毫無作為，金管會已連三天發新聞稿澄清，每篇都是
以「千字」新聞稿闡述對打詐的努力，今天再度表達，金管會今年5月起，已對去年警示
帳戶（投資詐欺案使用人頭戶）占比前十大的銀行，做專案金檢。
專案金檢有五大重點，一、金融機構對人頭帳戶、及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施
，二、人頭戶偵測機制的妥適性、三、警示帳戶聯防機制的落實。
四、高風險自動化業務（如網銀、ATM）的控管措施，五、金融機構對網站業者或企業（
包括第三方支付業者）申請虛擬帳號的控管作業等。預計金檢報告9月底出爐。
日前金管會才懲處銀行員涉助詐團，指出該銀行的分行員替客戶臨櫃調高網銀或ATM轉帳
限額，後端的覆核機制，很大比例是傳送遠端到作業中心做「集中核批」，使行員可規避
主管覆核和牽制監督。
金管會認為，這種全部丟到後端作業做集中核批，很容易讓行員有舞弊空間「這就是內控
很嚴重的失靈點」。
心得/評論：
金管會針對警示帳戶前十大銀行作金檢
這樣對金融股是利多還是利空啊?
警示最多10大銀行是哪十大金管會也不明講，是怕引起民眾恐慌嗎?
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ryusenming1樓沒啥股點阿XD 銀行阻擋開戶被投訴金管會 金管會也 06/25 22:28
→ ll22334455662樓2024讓詐騙集團下台 06/25 22:28
addy75339673樓不利空也不多0.0 06/25 22:28
→ ryusenming4樓不作為 又把問題丟回給銀行 無限迴圈 06/25 22:28
→ s8601345樓制度要改阿 網銀虛擬帳戶資格審核 06/25 22:29
→ ryusenming6樓再來開戶前也沒人能通靈 這個人會不會拿去當人頭戶 06/25 22:29
→ s8601347樓銀行端重點是洗錢 06/25 22:29
pk09438樓沒影響 06/25 22:29
→ ryusenming9樓你看隔壁銀行服務版 一堆人在教話術怎騙櫃員開戶 06/25 22:30
maxdi10樓一定是跨行及單日領款上限最高的那幾間 06/25 22:30
tist11樓治標不治本，作秀 06/25 22:33
→ tedcat12樓這措施本身無關股市... 06/25 22:34
thuash13樓又愚民做法，處罰銀行和人頭戶有什麼用？ 06/25 22:38
→ zerro714樓應該限制當過人頭戶的20年內不能再開戶 06/25 22:41
→ zerro715樓台灣開戶門檻好低 06/25 22:41
ryusenming16樓結果imb高層跟一堆官員合照,最後互推無人可管 06/25 22:42
darkangel11917樓IMB表示: 呵呵 有關係就有關係 06/25 22:45
if218樓審查官會捏人蛋蛋嗎 06/25 22:50
prostar19樓P2P平台不歸我管，請多多指教 06/25 22:53
g563712820樓又要整人了 06/25 22:53
Sugimoto556621樓廢文,哪十大不說 06/25 22:55
theta471922樓雷聲大雨點小 發個新聞當作有做事 06/25 22:57
peter062523樓前陣子新北檢檢長 才批評某間鋃行 意思大概就這間 06/25 23:01
→ peter062524樓銀行都不做事不管制 導致詐騙更加橫行 06/25 23:02
→ peter062525樓不過我覺得詐騙批評銀行沒道理 而且開戶已經很嚴格 06/25 23:03
→ peter062526樓還要更加嚴格 只是造成更多一般民眾的不便 06/25 23:03
→ fallinlove1527樓利空吧 要找人陪政府演戲 06/25 23:05
fiend022928樓媽的警察是不會像毒品一樣直接上去釣魚查逆，收到一 06/25 23:09
→ fiend022929樓堆垃圾訊息，警察都收不到？ 06/25 23:09
shi2130樓又把事丟給銀行去做 金融業者光對付主管機關就累死 06/25 23:09
