[心得] 我的全市場指數投資及退休配置 Yr5

海外投資

60530

我的全市場指數投資及退休配置 Yr5

20240501

前言:

個人是從2008年開始買進0050,2011年開始進行海外指數投資。

離開職場後(至今屆滿五年)仍舊以全市場指數投資為主軸進行投資規畫,本篇為第五年投
資紀錄。

之前PO文列表如下,有興趣請自行查閱 :

首篇 (2019/5) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html
#1SoKWkA7 (Foreign_Inv)

Yr1 (2019/5~2020/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html
#1UgvtAJS (Foreign_Inv)

Yr2 (2020/5~2021/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html
#1WZD36Xo (Foreign_Inv)

Yr3 (2021/5~2022/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html
#1YRRMpU8 (Foreign_Inv)

Yr4 (2022/5~2023/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1682896221.A.A13.html
#1aJlLTeJ (Foreign_Inv)

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Yr5 第五年投資紀錄: (2023/5~2024/4)

投資報酬: 20.09%

資產配置 -> 股 : 固定收益 : 美國債 : 現金比為 75% : 5% : 10% : 10% (目標)

1. 股票: 76.65%

VWRD : 48.27%
0050 : 16.15%
QQQ : 5.98%
高收益債CEF : 6.25%

2. 海外公司ETD : 5.61%

3. 美國國債ETF : 9.43%

4. 現金(定存) : 8.31%

異動&調整:

1. 大陸RMB人民幣資產全數收回
2. 個股(包含銀行特別股)全數賣出
3. 增加QQQ/美國國債標的

資產變動&提領比例:

1. 最近一年提領比例 : 2.54%
2. 之前提領比例 : 2% / 2.1% / 1.8% / 2.36%
3. (離開職場)五年資產報酬 : +46.41% (年化IRR : 7.92%)

總報酬(%) :
一年 三年 五年
我 20.09 19.29 46.41
--------------------------------------------------
AOA 14.42 10.65 46.82
AOR 10.77 5.01 33.76

復盤這五年投資狀況:

Yr1(2019/5~2020/4)
Yr3(2021/5~2022/4)
Yr4(2022/5~2023/4)
這三年區間上下波動但結算報酬幾乎=0

Yr2(2020/5~2021/4)
Yr5(2023/5~2024/4)
這兩年區間分別拿到20%左右的報酬,造就(五年)總報酬+46.41%結果

期間:

YOY 最大漲幅: +26.51% (2020/4~2021/3)
MOM 最大漲幅: +6.58% (2023/11)

YOY 最大跌幅: -12.59% (2021/11~2022/10)
MOM 最大跌幅: -9.48% (2020/3)

總結:

離開職場滿五年,期間中兩次空頭~~
2020年 Covid-19 造就單月最大跌幅(2020/3)
2021~2022年 通膨升息+烏俄問題 造就YOY最大跌幅(2021/11~2022/10)

即便如此,經歷五年時間資產仍有所成長,個人會持續進行"全市場指數投資"+"資產配置
"+"適當提領(<3%)計畫"+"再平衡"投資規劃。

我們明年見~~~

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.246.90 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1714515976.A.458.html
rammstein1樓感謝分享,希望我也能提早退休 05/01 06:30
boombastick2樓請問你的勞退是不是還沒有開始領?那提前離開職場應 05/01 07:30
boombastick3樓該還是續保對吧? 05/01 07:30
對的~~勞保是跟著家人掛在工會續保~~
ilovejesus4樓感謝分享 05/01 08:05
iloveaaa5樓 05/01 08:16
Kewpie9986樓感謝分享 疑惑時令人安心的系列文 05/01 08:23
ericlai0406t7樓閱。 請繼續加油! 05/01 08:34
nowar1008樓Thanks!! 05/01 08:40
nijawang9樓沒工作還掛工會續保勞保這事不要大拉拉地說吧!可以續 05/01 08:47
nijawang10樓保,但最後不一定就領得到。 05/01 08:47
x00philip11樓謝謝分享 05/01 08:56
heavenbeyond12樓賺爛了賺爛了! 05/01 09:15
Derp13樓total world ETF可以參考一下FWRA喔 手續費比較低 05/01 09:33
bugmaker14樓謝謝分享 05/01 09:43
hobby15樓感謝分享,一路看下來 大大的資產分配越來越收斂了。 05/01 09:46
Anesa16樓謝謝分享! 05/01 09:58
supertjf17樓推分享 05/01 10:36
boombastick18樓沒工作掛公會勞保,又不是沒繳錢,也沒違法,有什麼 05/01 11:05
boombastick19樓不能說的,等到65歲或是70歲開始領勞退,提領率就更 05/01 11:05
boombastick20樓低了,真的上天堂錢應該都花不完 05/01 11:05
tititata21樓 05/01 11:52
smilelife22樓 05/01 13:32
omis12323樓 05/01 16:23
bgworld24樓謝謝 05/01 16:27
nijawang25樓法律規定要有工作才能保勞保!就算有繳錢也是違法。 05/01 16:28
boombastick27樓Wow 長知識了!那提早退休的繳國民年金,到退休的時 05/01 18:08
boombastick28樓候是領國民年金還是勞退?! 05/01 18:08
slchao29樓朝聖推 05/01 19:55
afakao30樓請問原PO賣出台灣特別股 保留海外ETD的考量? 海外ETD在 05/01 20:51
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