: 假設高股息ETF一張20000
: 質押一張可以借12000 再貼8000就可以再多買一張
: 手上現金十萬 總共可以買到11張
: ETF每個月配息至少100 一年至少1200
: 11張一年股息最少13200
: 質押利率最糟6.45%
: 質押8萬每年最糟就是付利息5160
: 這樣十萬本金每年可賺8040 投報率達8%
: 斷頭風險也不大 ETF要跌到16000以下才會出事
: 根本是無風險套利吧
: 難怪高股息ETF這麼熱銷
想用10萬元買到快11張2萬元的股票
1. 10萬買5張
2. 借6萬買3張
3. 借3.6萬買1.8張
4. 借2.16萬買1.08張
以每年6%計，每年可得10.88張 * 2萬 * 6% = 13056
此時你借了6 + 3.6 + 2.16萬 = 11.76萬
以質押利息6.45%計，每年需繳7585
利息需算繳所得稅(不考慮二代健保)，以12%級距算，但股息可抵8.5%
故12 - 8.5 = 3.5%，所得稅股息部分需繳13056 * 3.5% = 456
故每年獲得13056 - 7585 - 456 = 5015
報酬率5015 / 100000 = 5.02%
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如果您10萬直接投入不質押
以每年6%計，每年可得5張 * 2萬 * 6% = 6000
利息需算繳所得稅(不考慮二代健保)，以12%級距算，但股息可抵8.5%
故12 - 8.5 = 3.5%，所得稅股息部分需繳6000 * 3.5% = 210
故每年獲得6000 - 210 = 5790
報酬率5790 / 100000 = 5.79%
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但如果您質押可以借到利息2.5%，報酬率可以達9.66%
前提是有填息
另外隨著股息變多，二代健保還有所得稅率進另一個級距都需考慮
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1716555060.A.7BC.htmlgary19931樓質押下跌要補錢的 05/24 20:58
→ gary19932樓板上不是有信貸，融資再質押，槓桿開爆。 05/24 21:00
→ gary19933樓不是致富就是跑路 05/24 21:00
→ kitune4樓你這是民國幾年的計算方式 改成債券ETF不用補充保費 05/24 21:02
→ kitune5樓當你還在那精算要繳多少保費時 我只需要無腦買進 05/24 21:02
→ 本人6樓我的計算方式哪裡有納入補充保費？ 05/24 21:03
Menca7樓去年底房貸+質押 目前損益約+380w 05/24 21:03
→ kitune8樓喔對 沒納入 所以虧更多 是我看走眼 對不起www 05/24 21:04
madhate9樓利息就是直接算市場地板價2.17%，不用假設利息 05/24 21:05
→ madhate10樓2樓，信貸質押沒問題，融資的股票無法質押 05/24 21:06
on3211樓高股息報酬率不只6% 沒這麼低 05/24 21:08
→ 本人12樓6%股利跟6%質押都是原po寫的context 05/24 21:10
billy79112213樓6%質押沒人會壓吧，沒2%多誰要押 05/24 21:16
kill240014樓etf高股息 股利扣稅的部分目前都還很少 實際上要繳 05/24 21:21
→ kill240015樓稅的部分少很多 05/24 21:21
IhateOGC16樓請問信貸是一段式的嗎？我看到都有公告利率 05/24 21:21
→ IhateOGC17樓如果上漲時候再馬上買股還清是不是穩贏 05/24 21:22
bbignose18樓都看後照鏡借錢的，遇到修正馬上睡不著 05/24 21:24
→ bbignose19樓做股票以睡得著最重要 05/24 21:25
→ 本人20樓信貸要看有沒有綁約，不一定能隨時解 05/24 21:27
→ 本人21樓股利扣稅趴數是跟你的稅率級距，算入總所得 05/24 21:30
madhate22樓保守程度跟買中鋼大媽一樣 05/24 21:34
soar62523樓笑死欸～質押再質押，一回檔30%直接斷頭 05/24 21:39
soar62524樓要挑波動30%內的 要用心選，不是隨便買都波動30%內+ 05/24 21:43
→ soar62525樓6%殖利率 05/24 21:43
pisu26樓質押一半即可，晚上好睡睡得著比較重要。 05/24 21:52
F9393527樓00713買來質押就問你怎麼輸 05/24 22:42
WANGSH28樓只敢質押0050 然後借30% 保守一點卡安全 05/24 22:52
kiversonx1729樓00713真的很適合 當維持率防守大將 05/24 23:50
AirLee30樓金額不大不一定扣二代，現在多頭配息交易所得佔比 05/25 07:21