Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多

股票

標籤:質押
110771

俗話說

https://i.imgur.com/oFhaHsZ.jpeg


那麽,到底質押後
套著配有多舒服呢

我們先假設你有200萬本金
元大證金2.92%利息
(目前只有元大證金比較有額度)

本金 200
一次 120
二次 72
三次 43補7(50萬才有優利)
四次 30

207萬
質押四次能質押出265萬
2.29倍

以平均債息6%計
即股價10.6 配息0.053

沒質押可得
207*0.06/12 = 1.035
每月可得10350元

質押可得
472*0.06 = 28.32
質押利息265*0.0292 = 7.738
(28.32-7.738)/12 = 1.71517
一個月17151元

17151/10350 = 1.6571
配息成長了65%
即殖利率從6%提升到9.9%

這還不包括
你買的比10.6便宜
配息再投入、資本利得
以及利息事實上是一年半
借新還舊才要付的
(等同利息能透過資本利得直接扣除)
這是嚴重低估後才只多65%

當然,如果你買入價格高於10.6
或配息因匯率等因素減少
或是質押利息提升
就沒有這麼好

反過來說
隨著美國降息
質押利息變少是可預期的
而匯率也隨年底過去會在32之間徘徊

9.9%的債息是什麼概念呢?

SP500 1926年以來
股息再投入的年化報酬率10%

光是債息就達到了歷史的股票平均

舒服嗎?
以債券的風險在降息循環中來看
我認為是非常穩定且出色的表現

https://i.imgur.com/te2eJxv.jpeg


安口印錢
真的不拿嗎?

https://i.imgur.com/jBj2nnu.jpeg


附註:
元大證金很多人問我貼一下

1.
去元大證金開戶,線上
不是元大銀行也不是元大證券
https://i.imgur.com/GBJOoeV.jpeg


2.
去股票庫存券商臨櫃填K10
只能臨櫃
https://i.imgur.com/qW2XVtr.jpeg


3.
借錢,13:30前借隔天11:00左右撥款
https://i.imgur.com/3Yd7qTT.jpeg


證金質押額度跟券商分開
所以目前他們還沒滿

另外維持率140%斷頭

167%能續約,半年一次
扣除利息多的維持率還能再借回167%
不夠要補擔保品或現金
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.24.117 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1727867402.A.7E9.html
a71y2421樓我在想全壓滿00713只賭填息不漲 混17%報酬 10/02 19:15
IanLi2樓這假設是建立在保本的情境,但是實際上並不保證本 10/02 19:16
IanLi3樓金與長期債息 10/02 19:16
長期而言 違約 滿存續期 匯差 才會影響債息 資本利得的部分則是 升息 違約 賣掉時的匯差 違約率2%影響不大 滿存續期你不會放到12年 匯差長期新台幣就在32附近 唯一要注意的是升息 如果聯準會放出風聲要升息 記得賣掉債券就好 剛開始降息不會莫名其妙恢復升息
operatorm4樓我朋有質押2.26%剛撥款1300萬,聽說藥梭哈鈊象買1送1 10/02 19:18
operatorm5樓/2.36% 10/02 19:18
hohoho20106樓質押4次,我心臟小顆不太敢玩 10/02 19:19
leadershit7樓請問有可能會像其他etf越配越少嗎? 10/02 19:19
注意升息就好 升息前一定要賣 大概也是兩三年後的事情 注意FOMC即可
a71y2428樓質押滿就正2而已 4次沒什麼了不起 10/02 19:20
a71y2429樓自製00937b正2 跟00713正2 10/02 19:21
zerro710樓如果台幣升值或殖利率繼續攀升 配息應該會縮水吧? 10/02 19:23
zerro711樓但殖利率攀升會帶來資本利得 台幣升值就...不太好 10/02 19:23
如果是匯率問題不用緊張 台幣漲多了會變出口壓力 自然會跌 這時候該做的是配息回買 10.6以下買的都是多賺的
a71y24212樓台美匯差跟債質利率有關 大不了無資本利得 息可能 10/02 19:25
a71y24213樓少一點其實還是很穩 10/02 19:25
YJM110614樓台幣升爆10% 到28塊多 債息也就少10% 10/02 19:26
twin215樓除非升息 不然真的很難輸 10/02 19:27
a71y24216樓會到28 美國應該利率大概到1%了 10/02 19:28
那資本利得會爆增48% 完勝匯差
IanLi17樓你要是能排除價格風險,債券利息大於槓桿利率,誰 10/02 19:28
IanLi18樓不開好開滿 10/02 19:28
降息循環中本來就是價格風險大降 又不是要抱到天長地久 三年賺夠就能走
abnbvcxd19樓713壓滿報酬率不是更高嗎?因為風險比較高所以不考 10/02 19:30
abnbvcxd20樓慮嗎? 10/02 19:30
股市到年底前贏債 明年第一季過完後生死難料
a71y24221樓00713壓滿感覺是屌打0050原形 10/02 19:31
其實成立至今 原型713略贏0050
a71y24222樓沒有48%拉 美國定存1%投等長債也不會這麼低 10/02 19:33
看歷史基準1%時大概是價格比現在高30%
abnbvcxd23樓感謝大大回覆!! 10/02 19:35
vendee24樓長老颱風天平安 10/02 19:37
本人25樓南部的朋友注意安全 北部的朋友注意熱量 10/02 19:39
Cedric032126樓最近也考慮放一半進去質押2倍 10/02 19:40
Cedric032127樓目前小弟看起來風險就是通膨再起 10/02 19:40
Cedric032128樓1. 打仗 選舉前應該不會發生 10/02 19:40
Cedric032129樓2. 其他暫時想不到..方便請教O長老嗎 10/02 19:40
每個月注意FOMC會議即可 一旦說要升息立刻賣
bluemorning30樓有考慮增貸500左右代替質押,然後全壓948,順便靜待 10/02 19:40
延伸閱讀
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Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
[標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
Re: [情報] 永豐質押調整至2.875% (3.2%了)
Re: [情報] 永豐質押調整至2.875% (3.2%了)
[請益] 用GG質押開槓桿
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[請益] 還有什麼高股息債券ETF可以質押?