標的：00697B.TWO 元大美債20年 00937B.TWO 群益ESG投等債20+
分類：討論
分析：
因為今天債劵ETF普遍下跌
所以本保羅想跟大家討論一下
大家都知道
債劵的特性是投資人借給發行機構錢
發行機構會照約定按期給利息
債劵時間到後
本金也還給投資人
基本上只要發行機構不違約
時間到期一定能保本拿回本金
且能賺到利息
那像債劵ETF的話
它是裡面包含許多債劵
裡面每個債劵的到期時間 債息基本上不盡相同
以元大美債20年(00697B)以及群益ESG投等債20+(00937B)來當例子的話
因為美債的違約率極低
投等債的違約率也是非常低
所以幾乎是百分百能領到穩定的債息
而債劵ETF領到債息後
也可以把債息當作配息發給投資人
一旦領到配息
持有成本就會下降
或許投信公司會依照環境狀況
將即將到期的債劵作一些調整
但是在長期穩定領息的前提下
債劵ETF有能夠保本且穩定領息的價值嗎
如果是單一債劵
違約率即便低但還是有
但債劵ETF相較單一債劵
風險更分散
就算裡面其中一檔債劵違約
可能也就損失一小部分
所以以中長期來說
至少三到五年以上
債劵ETF
特別是違約率偏低的債劵ETF如美債ETF 投等債ETF
中長期來說具有能保本且穩定領息的價值嗎
大家怎麼看呢
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1729588894.A.B76.html→ nightop1樓家裏老人去參加投資論壇 10/22 17:22
→ nightop2樓老人家就說會上一直在說投資美債很好之類的 10/22 17:22
→ nightop3樓看來是真的不少人套在美債 10/22 17:22
→ onekoni5樓這篇讀仔細你就知道實際上ETF怎麼幫你組債券梯 10/22 17:24
nocash6樓我當過第一波債韭，2022下半年到2023上半年陸續購入 10/22 17:24
→ nocash7樓的。用債息再投入的方式，撐到2024年上半年才翻正。 10/22 17:24
→ nocash8樓血淚史供參 10/22 17:24
f2041379樓升息 債券一路撿到手斷 降息又繼續怕... 10/22 17:25
nocash10樓目前長債唯一風險不是倒債，是二次通膨再起，FED停 10/22 17:35
→ nocash11樓止升息後再升息 10/22 17:35
→ Kobe521012樓沒有 10/22 17:40
→ eternal332613樓一個月跌10%的垃圾領兩年息都補不回來 10/22 17:40
a06927523514樓4年前TLT買160的聽到你說保本可以找你領價差嗎@@ 10/22 17:40
→ gomi15樓直債領到到期都不賣 才有保本的特性 10/22 17:44
→ a06927523516樓ETF沒有到期日 可以套一輩子 慟 ：( 10/22 17:45
→ gomi17樓隨時買賣的東西 都會換算成當下應有的價值 10/22 17:46
→ gomi18樓所以配置策略是為了避險 在股市下重注 而不在乎保本 10/22 17:47
→ kslman19樓債蛙哭哭 10/22 17:57
hectorbibby20樓你要它的息，它要你的本 10/22 18:07
WDW060421樓跌到20塊撿 10/22 18:25
GN0220961122樓第一句就錯了，不是只有今天 10/22 18:45
ppnow23樓有啊，但是要套著配 10/22 19:04
ab4daa24樓送分題 10/22 19:18
elven25樓美債要分成公債和公司債，不同的標的。 10/22 21:05
→ elven26樓美國公債(極低違約率)，直債可保本，ETF沒有保本。 10/22 21:06
→ elven27樓公司債(依評等有不同違約率)，沒有違約時保本，ETF 10/22 21:07
→ elven28樓沒有保本。 10/22 21:07
gest724029樓你買20年直債 會擺20年嗎 區分只是自我安慰 10/22 21:08
→ s101128230樓直購公債才真的可以保本領息，不賣不賠。債 etf 就 10/22 21:45