原文標題：警示帳戶控管不佳 金管會5月開鍘
原文連結：
https://www.chinatimes.com/newspapers/20250226000248-260205發布時間：04:102025/02/26
記者署名：工商時報 戴瑞瑤、 魏喬怡
原文內容：
金管會25日召集國銀開會，會中訂出警示帳戶的兩大監控指標，一旦兩指標都符合，就被列入觀察名單，連兩個月在觀察名單者，金管會將請銀行提報改善計畫，改善期有兩個月，若連四個月都待在觀察名單，金管會將在官網上揭露作為懲罰，最快今年5月恐會有首家被揭露，國銀各個如臨大敵。
銀行局副局長侯立洋表示兩大指標，一是當月銀行警示戶占所有國銀的比率，除以存款戶的市占率，大於100％就超標；二是單月警示戶新增戶數的月增率，除以警示戶新增戶數的同業平均月增率，大於100％也超標。今年1月起的警示帳戶數就開始起算，兩指標同時符合，就會列入觀察名單。若銀行連續兩個月被列入觀察名單，將請銀行提報改善計畫，改善期間仍連續兩個月被列入觀察名單，等於四個月都在名單上，將在金管會官網公布銀行名稱，但若改善期間控管有成效，也會從觀察名單中移除。
國銀25日在會議上對兩大觀察指標沒有意見，但對要公布在官網上有意見，擔心會影響信譽或遭到詐團利用，銀行局表示會評估後實施。同時討論三大防詐措施，一是檢警調建議，提款人若沒露出全臉，將無法提款或轉帳，國銀表示可行，但要提升ATM設備的人臉辨識，需要較多時間與金錢；二是定存解約與大額款項匯出可通知第三人，國銀認為若客戶有需求，可提供相關服務，以客戶意願為前提、不強制；三是銀行對疑似涉詐欺帳戶應更積極，當銀行從監控系統發現疑似詐欺行為時，可先圈存或先凍結，立刻與檢警調通報。
心得/評論：
五月起金管會要求國銀有條件下在官網公布警示帳戶戶數
雖然只有國銀 但實施後會對兆豐永豐合庫等股價有影響嗎？他們還是很賺錢的
提款人要露出全臉 所以我去超商領錢超商店員會管我沒脫安全帽嗎
個人是不戴口罩類型
應該是還ok吧
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sweetgold1樓先凍結是要害銀行被客訴幾次？金管會又會靠背靠母 02/26 11:10
pices2樓公告名字視為懲罰 好怕怕 02/26 11:11
→ sweetgold3樓不給客戶領大額》客戶客訴金管會〉金管會說我沒說你 02/26 11:12
→ sweetgold4樓們不能讓客戶領啊》給客戶領了以後客戶被詐騙〉金管 02/26 11:12
→ sweetgold5樓會說我沒說你們可以讓客戶領啊 02/26 11:12
→ sweetgold6樓金管會就是低能兒 02/26 11:12
Olajuwon7樓金管會不然你提方法來防堵麻 02/26 11:13
cospergod8樓好嚴重喔 要揭露耶 銀行怕死了 02/26 11:16
→ icecubes9樓覺得處理詐騙的方式一直偏離真正該處理的方向 02/26 11:18
→ ssarc10樓以後寧可得罪客戶也不要得罪金管會，這樣比較好， 02/26 11:21
→ ssarc11樓上面有公開要求了底下好做事 02/26 11:21
JoyceTong12樓先提高詐騙刑罰好不好？處理方向一直倒果為因，再 02/26 11:22
→ JoyceTong13樓怎樣控管銀行也不會遏阻詐騙層出不窮 02/26 11:22
→ JoyceTong14樓不正視源頭，再怎樣控管銀行也無濟於事 02/26 11:23
→ JoyceTong15樓而且浪費警力去處理詐騙，被害者的錢也幾乎追不回 02/26 11:24
→ JoyceTong16樓來，那到底為什麼不從源頭遏止？ 02/26 11:24
goodbye17樓白癡 詐騙刑度太低阿 02/26 11:26
cuteme556618樓金管會，哈哈哈 02/26 11:28
pkmu842619樓呵呵 金管會的小腦袋 02/26 11:28
→ ChungLi556620樓管銀行有屁用 詐騙都到家門口收現金的 02/26 11:28
→ ChungLi556621樓現在不是騙你轉帳了 是騙你投資 02/26 11:29
umaga122樓詐騙就是刑責問題 02/26 11:29
AlarmAlarm23樓先管控好詐騙 就不會有那麼多警示帳戶了 詐騙都防 02/26 11:29
→ AlarmAlarm24樓堵不了管這些有的沒的 02/26 11:29
AndyMAX25樓金管會不就是管銀行== 02/26 11:30
billkira26樓殺頭生意一堆人做 那就是刑責低啊 02/26 11:39
→ calmerrorans27樓抓到車手先關20年 看誰要當 02/26 12:16
philip57128樓金管會就只能管銀行，提高詐騙刑度又不是他們權管 02/26 12:18
atpx29樓銀行是最末端了，從這邊防效果有限 02/26 12:21
→ Lowpapa30樓白痴政府 一堆沒被詐騙也會變警示戶 02/26 12:26
