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中信銀行員涉勾結詐騙集團 金管會罰2千萬要求究責
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https://money.udn.com/money/story/5613/7201236發布時間：
2023/05/30 19:45:21
記者署名：
記者謝方娪
原文內容：
中信銀行員涉嫌與詐騙集團勾結，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定，中信銀在辦理
客戶調高網銀轉帳及ATM提領日限額作業確實有缺失，今天宣布開罰中信銀新台幣2000萬
元。
金管會並對中信銀提出2大監理要求，第一，要求中信銀檢討總行對於未完善建立內控制
度所涉相關人員責任；第二，金管會將依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」規定，
針對第二支柱監理審查要求中信銀增加作業風險資本計提。
金管會調查，中信銀成功分行朱姓前行員、東民生分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員共3
名行員，2021年7月至今年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額
作業，相關帳戶調高限額後，出現短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情事。
金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會指出中信銀有2大缺失，第一，對於確認客
戶調高交易限額的合理性及真實性未完善建立相關控管機制，以致行員有操縱舞弊空間，
不利中信銀辦理相關作業的內部覆核及稽核作業。
第二，中信銀對於行員經手調高網銀轉帳及ATM提領日限額的帳戶，短期內遭通報為警示
帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者，未能建立相關監控機制，以致無法有效掌
握員工辦理業務異常情事並即時關懷詢問，無法達到事前防杜及事中、事後適當處理效能
。
金管會對此宣布開罰中信銀2000萬元，並要求中信銀追究相關人員責任並增加作業風險資
本計提。
在正式開罰以前，金管會今年5月17日已發函向中信銀提出3大要求，第一，要求中信銀回
溯調查相關異常表徵並啟動全面清查，第二，要求中信銀檢討後提出改善措施並將案例提
報銀行公會討論，第三，要求中信銀加強行員管理。
心得/評論：
太誇張了！
太離譜了！
中信銀行員工居然勾結詐騙集團
連銀行行員都淪為詐騙助手
金管會重罰2000萬
明天中信股價等著看了！
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lf2net45891樓噴噴噴噴 05/30 20:21
simplewish2樓內鬼被捉出來了 噴爆 05/30 20:25
→ simo5203樓黃賭毒騙是財富自由之路 05/30 20:26
→ bbcer4樓先猜樓下有人說這是員工個人行為XD 05/30 20:26
BingLing5樓反觀廖燦昌當合庫董座被遠銀掏空還被蘇光頭升官 05/30 20:26
chang77416樓辜仲諒還我林威助 05/30 20:26
→ BingLing7樓遠航 05/30 20:27
KadourZiani8樓大慢牛市場各種利空就是誘空嘎空 05/30 20:27
IKnowWhy9樓2000萬而已 05/30 20:30
qqq589000310樓真的反觀 笑死 05/30 20:31
Jimmy03048911樓民營分行亂找的櫃員不意外 05/30 20:32
s84401212樓ncc 怎麼不去查民營電信營業廳有沒有特給特定申辦多 05/30 20:32
→ s84401213樓張sim卡的 05/30 20:32
gc131914樓2000萬而已 05/30 20:32
s84401215樓網站搜尋辦門號換現金，是幹嘛的 05/30 20:34
rainy031216樓還我助 05/30 20:36
tchialen17樓股東買單 05/30 20:38
fbtm18樓白痴股東就愛買不長進的金融股啊，股價連一百都難 05/30 20:40
→ fbtm19樓如登天死也要買 05/30 20:40
→ tayuplay20樓如果這樣 大樹金的優質理專也小事一件了 05/30 20:40
kbytchen21樓還我林** 05/30 20:41
blueseason22樓壓不住了！噴爆！ 05/30 20:42
jenchieh523樓林威助加油 05/30 20:43
castral24樓難怪我中信開戶馬上就有詐騙電話打來 05/30 20:46
→ wateryc25樓重罰兩千萬，詐騙好幾億，登愣~ 05/30 20:49
tony1589926樓不知道這種在美國會罰多少 05/30 20:53
azxswqa27樓** 05/30 20:54
seemoon200028樓賽拎涼 05/30 20:55
→ dakkon29樓現代版的竊國者侯,竊鉤者誅 05/30 20:57
e4444430樓中信好像不是第一次了 05/30 20:58
