各位大大好，有認識的朋友在銀行做VIP理專
前天他跟我分享手上幾個有錢人買美債套利兼避稅的方式
(1)自有資金超級有錢
本身是上市櫃公司的大股東，直接匯給子女兩人各一億，立借據然後去公證
約定利率用大額存款一年0.5%先換美金買美債，
假設30.5換算的話大概可以買320萬的A或BBB的美債(剩下台幣留著)，
平均殖利率抓個5.8%，一年可以配到185,600的利息，換回台幣匯率用30好了，
大概約556.8萬，一年只要還給爸爸50萬的利息
(配息依照票面利率，但票面利率低等於債券價格低，可以多買，
所以用殖利率計算利息)
結論:等同變相一年贈與超過500萬，比244萬高很多
(2)把手上有房子增貸借款
把手上的房子增貸，利率可以拿到2%，銀行每三年續約，保證只還息不還本，
每1000萬換美金買美債，假設30.5換算的話大概可以買32萬的A或BBB的美債
(剩下台幣留著)，平均殖利率抓個5.8%，一年可以配到18,560的利息，
換回台幣匯率用30好了，大概約55.68萬，一年要還給銀行20萬的利息
債券選擇10~15年期的債券，做幾年等匯率好或是低利率債券價格好，
再賣掉換回台幣還本
結論:等同變相每一千萬就可以套利到35萬左右，由於客戶所得稅都是30%以上，
美債利息免稅，借台幣利息又可以抵稅
上面兩種方式聽朋友講的好像有道理，但又覺得不太可靠
看看版友能不能分享一下看法或是講一下這種套利模式是不是有破綻
感謝
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.227.20.137 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1678889990.A.203.htmlpoisonB1樓無風險套利 讚 03/15 22:21
fujioqq2樓1不知道 2可以 03/15 22:22
→ IBIZA3樓幹嘛那麼麻煩 03/15 22:22
→ alex55664樓現階段我覺得你買A或BBB級的美債都是風險.... =.= 03/15 22:23
→ alex55665樓買國債倒是可以... 03/15 22:23
nocash6樓10年公債殖利率來到3.3了，明天買爆00679B。科科 03/15 22:23
→ LearnRPG7樓不可能套利無風險 只看這風險個人能否承受 03/15 22:24
→ jacktheballe8樓房貸套利早就行之有年了 一堆理專和行長自己都有做 03/15 22:27
bj455669樓富爸匯錢給子女每年只有 220 萬的免稅額，你一次一 03/15 22:28
→ bj4556610樓個人匯一億？ 03/15 22:28
→ roiop71011樓該思考的是風險發生時能承受的住才是王道 03/15 22:29
brabra12樓現在只推薦定存，其餘的都會有虧損風險 03/15 22:29
deepdish13樓有錢人不用你擔心那麼多 03/15 22:29
joysanchis14樓不如之前那個找冷門權證穿價交易來的猛 03/15 22:31
g0t2456815樓前兩週微軟20年 還有4.5 03/15 22:31
→ oyaji556616樓沒錢就不用想這些有的沒的 03/15 22:31
AkiMinoriko17樓沒貸款沒差 第二種走1970路線你就從套利變套損了 03/15 22:32
如果1970重來第2種就死翹翹，第1種用老爸的錢應該就還好可以撐著
deepdish18樓
03/15 22:32 → deepdish19樓不要再騙人入坑喇 笑死 03/15 22:33
MA4043320樓AAA的YTM不可能是5.8%，B還有可能 03/15 22:35
jung91421樓會跟你分享的基本上都是自己不敢做叫別人做 03/15 22:39
wenchii22樓不小心買到50元的00772B...還是170元的TLT 03/15 22:40
→ jung91423樓如同業務員為了推銷業績都會跟你說他有買 03/15 22:40
totqoq24樓無風險套利？光匯差就是風險 03/15 22:40
→ wenchii25樓VCLT想想應該4%左右，還要扣30%稅再等退稅比90% 03/15 22:40
Noic26樓我以為美債指的是公債 03/15 22:41
lulumii27樓1可能有點危險 03/15 22:42
→ jyan9728樓匯差風險跟台幣利率上升風險吧 03/15 22:42
→ jyan9729樓比較想知道有沒有用美債質押台幣出來開槓桿的銀行 03/15 22:43
這個有耶 利率2.1還是2.2% 看債券等級可以借票面5~7成
mynumber5530樓哈哈哈，再騙啊 03/15 22:44